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NISA口座10箇条! [投資信託]





NISA口座10箇条!!


最近投資信託のニュースや情報を調べていると必ずといって目にするのがこのNISA口座。

ここらでNISA口座についてちょっとまとめてみましょう。

NISA口座10箇条です。

(テストには出ませんが覚えておいて損はありませんよ!)

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☆其の一☆(期間)
NISA口座を使用できるのは2014年1月から10年間だぞ!2023年12月末までだぞ!
(2023年に発生した100万円枠は2027年12月まで使用できます)。

☆其の二☆(期間)
毎年発生する100万円枠は5年間有効だぞ!
(正確には4年後の12月末まで。例えば2013年の1月に投資しても12月に投資しても、枠が有効なのは2017年12月末までです。)

☆其の三☆(金額)
同時に最大100万円×5枠=500万円の枠を持てるぞ!100万円枠が5年間有効で毎年100万円枠が発生するからな!

☆其の四☆(金額)
毎年100万円までの「投資額」が非課税対象だぞ!「時価総額」ではないぞ!
(投資額が基準なので、時価総額が100万円を超えても、投資額が100万円を超えていなければ追加投資可能です)。

☆其の五☆(金額)
一度100万円分投資したらお終いだ!売却したから非課税枠が復活するとかないぞ!

☆其の六☆(分配金)
分配金再投資には気をつけろ!再投資して100万円を超えてしまったら、その分の分配金は課税対象になるぞ!

☆其の七☆(口座)
NISA口座を開く証券会社を選ぶときには慎重にな!持てるNISA口座は一人1口座、そして一度設定したら4年間は口座変更できないぞ!
(価格.comの金融機関一覧が参考になります。)

☆其の八☆(口座)
一般口座に移したら、その時点の日時・価格で新規に購入したとみなされるぞ!
(移した時点基準の利益が課税対象となります。NISA口座内で投資した際の金額ではありません。)

☆其の九☆(損益通算)
NISA口座は損益通算対象外だ!課税されない代わりにマイナスとなった場合も他の金融商品と相殺できないぞ!

☆其の十☆(その他)
スイッチングするときは気をつけろ!投資とみなされ、100万円の枠を消費してしまうぞ!
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さて、どうでしたかNISA口座の10箇条。

スパルタ形式でご紹介しました。

話題のNISA口座ですが、きちんとした知識を持って、うまく使いましょう!

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