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e-Taxで損益通算、確定申告の必要準備! [投資信託]






仕事も確定申告も段取り八分!



今日も寒いですねぇ。こんな寒いときはきつい酒であったまるに限ります。
最近は寝る前のコニャックがささやかな楽しみです(食道荒れそう・・・)

さてさて、私は確定申告は3年前からe-Taxで行っています。

①寒い冬にわざわざ税務署に出向かなくてもこたつに入ってパソコンをぽちぽちすれば終わる
医療費の領収書や源泉徴収票、年間取引報告書の添付が不要
③忙しいサラリーマンにやさしい24時間対応

と、三拍子揃ったのがe-Taxです。

最初は戸惑いますが、慣れてしまえば簡単です。早い方なら30分程度で済んでしまいます。

ただし、仕事もe-Taxも準備が肝心です。

今日はe-Taxで投資信託の損益通算をするときの下準備をご紹介です。

e-Taxの下準備



作業は30分くらいで終わってしまうe-Taxですが、実はe-Taxの入力作業にたどり着くまでの下準備が
結構めんどくさいのです。

下準備は大きく3つです。

①年間取引報告書を取り寄せよう
②電子証明書を取得しよう
③カードリーダーを買ってこよう

①年間取引報告書を取り寄せよう



e-Taxで入力する損益の参照データとなるのが、「年間取引報告書」です。

当該1年間の投資信託の取引で得られた譲渡損益、配当などが記載されています。

これは証券会社ごとに発行していますが、証券会社によって、自動的に送付してくれるところ、請求しないと送ってくれないところがあります。

例えば・・・

私のメイン口座のある楽天証券は残念ながら自動で郵送してくれません。。

今年は2014/1/21以降に請求が必要で、請求すると2/6以降に発送してくれる、という段取りでした。
(もっとフレキシブルにしてくださいよ、楽天さん!というか何も言わなくても送ってくれる優しさが欲しい・・・)

その他、私の馴染みのある証券会社をご紹介させて頂きますと、

カブドットコム、モルガンスタンレー、野村證券あたりは自動で郵送してくれます。



この年間取引報告書、全部揃わないと手続きできませんので、取引先の証券会社が自動で発送してくれない場合は、早めに取り寄せておきましょう。

②電子証明書を取得しよう



e-Taxで確定申告する際の、本人確認書に相当するのが、この電子証明書です。

この電子証明書、住基カードに付与することで取得できます。

この電子証明書が付与された住基カードを③のカードリーダーで読み込ませることで、本人認証が完了するわけです。

住基カードの申請と、電子証明書の付与は地元の市役所、区役所などで済ませましょう。

お勤めの方などで、平日役所に行けない!という方は、代理申請も活用できますので活用するとよいでしょう。

このときに必要なものとしては、

◆本人確認ができるもの(運転免許証、パスポート、住民票など)
◆印鑑登録証
◆委任状(代理人にお願いする場合)

です。また、電子証明書にはパスワードを設定しますので、予め考えていくとよいでしょう。

③カードリーダを準備しよう



②の電子証明書を読み込むのに必要なのがカードリーダーです。

パソコンにUSBで接続して使用します。

私はSONYのPaSoRiシリーズのカードリーダを使用していますが、カードリーダなら何でもよいでしょう。

二、三千円も出せば十分だと思います。



さてさて、今日はe-Taxで確定申告する際の必要な下準備についてご紹介しました。

それでは、良い夜を!


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コメント 2

teln

夜型です(^。^;)。

確定申告、自分は印刷して持っていく派です。
計算しなくていいだけでもかなり助かりますね。
ただあの作成コーナーのインターフェイスは
いただけない。もっとわかりやすくできると思う。

e-Taxは、「②電子証明書を取得しよう」が
面倒で不採用。カードリーダー持ってるのに。
by teln (2014-03-13 03:50) 

mog

夜更かしバンザイ!

teln様は印刷派でしたか。国税庁にはあんなことやこんなことやもっとあれこれして欲しいですよね。確定申告はただでさえややこしいので。

実は私も②で今年3回、役所に行きました。。
いっそ米国みたいに国民背番号制度にして免許証で全部できるようにしてくれればいいのに!
by mog (2014-03-16 12:20) 

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