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日経225連動低コストインデックスファンドの成績(2014年版) [投資信託]






低コストインデックスファンド



ここ最近、アクティブファンドに比べてコストが安く、運用成績の期待値が高いと言われて低コストインデックスファンドに人気が出ていますが、運用会社側もこのニーズに応えようと、低価格インデックスファンドのラインナップを充実してきています。(記事:低コストインデックスファンドの8シリーズ

このため、同じ指数に連動する低価格インデックスファンドが複数存在しています。


例えば、日経225連動低コストインデックスファンドには以下の6種類があります。

表1 日経225 低コストインデックスファンド
銘柄設定日償還日販売手数料信託報酬解約留保インデックス
ニッセイ 日経225インデックスファンド '04/01/28-- 0.00%0.25%0.00%日経225
SMT 日経225インデックス・オープン'10/07/30-- 2.10%0.37%0.00%日経225
i-mizuho国内株式インデックス '13/09/03'28/05/020.00%0.38%0.00%日経225
eMAXIS 日経225インデックス'09/10/28-- 0.00%0.40%0.00%日経225
Funds-i 日経225'10/11/26-- 1.05%0.42%0.00%日経225
D-I's 日経225'13/12/9-- 2.16%0.40%0.00%日経225


投資家の大事な資産です。できることなら、なるべくよい商品に投資したいものですが、これらのうち、いったいどれを選んだらよいのでしょうか??

日経225連動低コストインデックスファンドの成績



ということで、まずは、下のグラフを見てください。2014年の1月から12月までの日経225連動低コストインデックスファンドの価格の推移です。(2014年1月6日の基準価額を100としました)

NIKKEI225_LOWCOST_INDEX_HISTORY.jpg

いかがですか?

よく目を凝らしてみれば「i-mizuho国内株式インデックス」が若干下ズレ、「ニッセイ 日経225インデックスファンド」が字若干上ぶれしていますが、

いずれのファンドもほとんど同じパフォーマンスですよね。

日経225と連動していますから当然と言えば当然です。

日経225連動低コストインデックスファンドのリターンと信託報酬



もっと基準価額のズレを細かく見ていきましょう。

下の図をご覧ください。

2014年12月19日の日経225低コストインデックスファンドの基準価額と、信託報酬の関係を整理してみました。
(2014年の年初1月6日の基準価額を100としています)

NIKKEI225_LOWCOST_INDEX_2014.jpg

最もパフォーマンスがよい(基準価額の上昇率が高い)のは、さすが、ニッセイの「ニッセイ 日経225インデックスファンド」です。

2014年1月に比べて112.25%まで上昇しています。

このファンド、信託報酬0.25%と日経225低コストインデックスファンドのなかでも頭一つ低コスト飛び出していますが、

このコストの安さが成績に現れていますね。

一方で、最もパフォーマンスが悪いのは、やはり、「i-mizuho国内株式インデックス」でした。

2014年1月に比べて111.97%まで上昇していますが、最もパフォーマンスの良かった「ニッセイ 日経225インデックスファンド」に比べて、約0.3ポイントも成績が悪いです。

信託報酬の差が0.13ポイントですから、この信託報酬の差以上にパフォーマンスの差が開いてしまっていることになります。


そのほか、「Funds-i 日経225」、「D-I's 日経225」、「eMAXIS 日経225インデックス」は信託報酬がこれらのファンドの中で最も高いレベルですが、成績は、「SMT 日経225インデックス・オープン」や「i-mizuho国内株式インデックス」よりもよい結果となっています。


必ずしも信託報酬と運用成績が反比例とならないのは、株式指数(日経225)とインデックスファンドの基準価額が厳密に一致させることができず、ある程度の乖離が出てしまうことやそのほかのコストの影響です。


結局一番良いのは「ニッセイ 日経225インデックスファンド」



ということで、信託報酬から見ても、成績から見ても、日経225に連動する低コストインデックスファンドの中では、「ニッセイ 日経225インデックスファンド」が最も良いと言えるでしょう。

ご自分の利用される金融会社がこのファンドを扱っていれば、他のファンドを選ぶ理由はありません。

ちなみに、同じような信託報酬と成績の関係を外国株式低コストインデックス投資信託(MSCIコクサイインデックスに連動する投資信託)でも整理していますので、ご興味があればご覧ください。

低コストインデックスファンド:信託報酬とパフォーマンスの関係(海外株式投信編)


今日は、日経225連動低コストインデックス投信の信託報酬と成績の関係についてご紹介しました。

それでは!




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