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株価予想ってほんとに当たるの? [投資信託]







ジュワっとISON彗星



こんばんは。

ISON彗星、じゅわっといってしまったようですね(ISONのマニアックな情報⇒NASA)。

私も小さい頃は父の持っていた天体望遠鏡で金星を見たり月を見たり夜空の星を眺めながら遠い宇宙に夢を馳せたものです(大げさに言っています)。

史上最大の明るさってことで楽しみにしていたのですが残念です。

こんなときこそ地に足付けて、投資について思いを巡らすのです。


株価予想ってほんとに当たるのかよ?



今日のテーマは「株価予想」。

投資をするとき、将来の値動きを予想します。
値上がりすると予想すれば買い、値下がりすると予想すれば売り、
手法は違えど誰でも投資するときは予想をします。

この予想が当たれば儲かり、外れれば当然損をします。
儲けたければ、予想の精度を上げることです。

精度を上げるために、投資家はいろいろな情報を集め、分析します。
これにはプロがいます。
金融機関で言えば、リサーチ部門(投資調査部)です。


彼らの予想に従えば、儲かること間違いなし!

とまではいかないまでも、
素人が予想するよりはましでしょう。

ということで彼らの予想がどれだけ信頼できるものなのか、検証してみた、というのが今日の記事です。

金融機関の株価予想



金融機関は先に述べたとおり独自のリサーチ部門を持っており、
さまざまな情報を収集、分析し、投資戦略を立てたり、金融商品を開発したりしています。

この分析結果を親切にも広く公開している金融機関もあります。


例えば大手であれば、みずほ投信、三菱UFJ投信、DIAMアセットマネジメント・・・・等です。

今日は、この中から、みずほ投信の情報を基に検証させてもらいたいと思います。

みずほ投信は日報、週報、月報というかたちで過去のマーケット分析結果や、今後の見通しなどを投資家に無料で公開してくれています。

(ご興味のある方は、本家のサイトへどうぞ⇒みずほ投信マーケットレポート

この中で、株式指数の見通しも公表されていますので、これを参考にさせてもらいます。

3ヵ月後の日経平均株価を予想した結果・・・・



古いデータで恐縮なのですが、今年の1月15日に3ヵ月後の日経平均株価のレンジを予想したものです(byみずほ投信)。

H25.1.15時点の日経平均株価:10,879円
H25.1.15から3ヵ月後のレンジ予想:9,300~11,500円

ちなみに10,879円を基準にして、9,300円は-15%、11,500円は+6%ですから、やや値下がり気味を予想したということですね。

では、3ヵ月後の4月15日にどうなっていたか?というと・・・・

H25.4.15時点の日経平均株価:13,276円(22%上昇)

です。レンジを大きく超えていますね。

グラフで見てみましょう。

NIKKEI225_H25.1.15-.png
3ヵ月後の日経平均株価は予想レンジに入りませんでした


やや下振れするという予想に反し、ほぼ一貫して上昇しています。
そして、1ヶ月少したった時点で既に予想レンジMAXを超えていっています。

そして結局、3ヵ月後には+6%のレンジMAXを超える、+22%まで値を上げました。

たまたま外れただけじゃあないの?



まさか、投資情報分析のプロが予想したのに、そんなに外れるわけないじゃない。

他の月はどうなんだ?

ということで、他の月についても分析しています。同じく日経平均株価3ヵ月後の予想です。

①H25.1.29に3ヶ月後の日経平均を予想
②H25.3.12に3ヵ月後の日経平均を予想
③H25.4.10に3ヵ月後の日経平均を予想
④H25.4.30に3ヵ月後の日経平均を予想
⑤H25.5.28に3ヵ月後の日経平均を予想

この5ケースの中で予想レンジに入ったのは、③の1ケースのみです。

最初にご説明したH25.1.15時点での予想もカウントすると、的中率は
17%(=1/6)です。

なお、①~⑤のデータも確認したいという方は「3ヵ月後の日経平均株価予想結果」をご覧ください。

がっかりだぜ・・・



さて、今回ご紹介した例は膨大な市場の値動きデータのうちのほんのごく一部、一期間ですので、
あくまで参考でしかないのですが、プロによる予想で、しかも日本国内で最もデータが蓄積され、分析されてきた日経平均株価でさえこれだけ当たらないのです。

予想がもっと当たれば大もうけできるのに、がっかりです。

例えば、台風がどんな経路で進むのか、お風呂が一時間後に何度まで下がっているか、電車はブレーキをかけてから何メートルで止まるのか、

といった現象であれば、物理法則に基づき、かなりの精度で予想することができます。
ある程度の外乱は入りますが、明確な法則があるからです。

しかしながら、株価はそうはいきません。法則に基づかない人間の判断が複雑に入り込むからです。

例えば、政府要人の発言、マクロ統計量の発表、投資家の心理などなどです。

じゃあ、あなたなら、どうする?



そう、未来を予言なんてできないのです。

そこで、あなたはどう考えますか?

ある人は、がんばって予想しようとするかも知れません。

100%とはいかないまでも、予想しようという努力で50%以上にはなるかも知れません。
また、3ヶ月後は予想できなくても、一日、一週間単位でなら、もう少し精度よく予想できるかも知れません。

一方、ある人は、予想をあきらめるかも知れません。
ドルコスト・平均法でなるべくリスクを減らし、株価の波に任せるなどです。
または、単純に割安の株、投資信託を探して購入するなどです。

これは個人の投資スタンスによるでしょう。

(私はどちらかといえば、後者寄りです。努力するならしたなりに報われないと嫌なタイプです。)


皆さんはどんなタイプですか?


今日は、プロの株価予想の検証と投資スタンスについて考えてみました。

それで、よい週末を!


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3ヵ月後の日経平均株価予想結果 [投資信託]







3ヵ月後の日経平均株価予想結果 by みずほ投信



こちらの記事で、H25.1.15日時点での3ヵ月後日経平均株価予想が外れたことをご紹介しました。

「記事:株価予想なんてできません」

このページでは、これの補足として、その他の予想結果についてもご紹介しています。

以下の5つのデータで、いずれも3ヵ月後の日経平均株価をみずほ投信が予想した結果です。

①H25.1.29に3ヶ月後の日経平均を予想
②H25.3.12に3ヵ月後の日経平均を予想
③H25.4.10に3ヵ月後の日経平均を予想
④H25.4.30に3ヵ月後の日経平均を予想
⑤H25.5.28に3ヵ月後の日経平均を予想

3ヵ月後の日経平均株価予想結果



まずは、H25.1.29に予想したものです。

H25.1.29の日経平均株価:10,867円
3ヵ月後の予想レンジMAX:11,500円(+6%)
3ヵ月後の予想レンジMIN:10,000円(-8%)

⇒実際の3ヵ月後の日経平均株価:13,860円(+28%)

予想レンジMAXを大きく上回りました!

結果:×

NIKKEI225_H25.1.29-.png
①H25.1.29に予想した3ヵ月後日経平均株価のレンジと実際の値動き



つぎは、H25.3.12に予想したものです。

H25.3.12の日経平均株価:12,315円
3ヵ月後の予想レンジMAX:13,000円(+6%)
3ヵ月後の予想レンジMIN:11,000円(-11%)

⇒実際の3ヵ月後の日経平均株価:13,289円(+8%)

予想レンジMAXをやや上回りました。

結果:×

NIKKEI225_H25.3.12-.png
②H25.3.12に予想した3ヵ月後日経平均株価のレンジと実際の値動き



つぎは、H25.4.10に予想したものです。

H25.4.10の日経平均株価:13,288円
3ヵ月後の予想レンジMAX:14,500円(+9%)
3ヵ月後の予想レンジMIN:12,000円(-10%)

⇒実際の3ヵ月後の日経平均株価:14,473円(+9%)

予想レンジMAXのぎりぎり下、レンジ内の値動きとなりました。

結果:○

NIKKEI225_H25.4.10-.png
③H25.4.10に予想した3ヵ月後日経平均株価のレンジと実際の値動き



つぎは、H25.4.30に予想したものです。

H25.4.30の日経平均株価:13,861円
3ヵ月後の予想レンジMAX:15,000円(+8%)
3ヵ月後の予想レンジMIN:14,000円(+1%)

⇒実際の3ヵ月後の日経平均株価:13,661円(-1%)

予想レンジMINをやや下回りました。

結果:×


NIKKEI225_H25.4.30-.png
④H25.4.30に予想した3ヵ月後日経平均株価のレンジと実際の値動き



つぎは、H25.5.28に予想したものです。

H25.5.28の日経平均株価:14,312円
3ヵ月後の予想レンジMAX:16,000円(+12%)
3ヵ月後の予想レンジMIN:15,000円(+5%)

⇒実際の3ヵ月後の日経平均株価:13,542円(-5%)

予想レンジMINを大きく下回りました。

結果:×

border="0" align="" alt="NIKKEI225_H25.5.28-.png" /> ⑤H25.5.28に予想した3ヵ月後日経平均株価のレンジと実際の値動き



予想結果のまとめです。

①H25.1.29に3ヶ月後の日経平均を予想 ⇒ はずれ
②H25.3.12に3ヵ月後の日経平均を予想 ⇒ はずれ
③H25.4.10に3ヵ月後の日経平均を予想 ⇒ はずれ
④H25.4.30に3ヵ月後の日経平均を予想 ⇒ !当たり!
⑤H25.5.28に3ヵ月後の日経平均を予想 ⇒ はずれ

株価を予想するのって、難しいんですね。。。

プロにも無理なのに、いわんや素人をやです。

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NISAぷちニュース [投資信託]







NISA口座の運用ルール変更



特定秘密保護法案、なんだか最近騒がしいですね。

スノーデン氏の一件でうちもちゃんとしとかなきゃ!ということで定めたものだと思いますが、
うちにも秘密がありますよ、と言っているようなものですよね。

懲役10年。。自分の私利私欲のために情報漏えいするのは論外ですが、
自分の身を呈して悪しき秘密を暴露しようという人たちへの罰則も強化されることになります。

結局は自分の身を守りたいというのが政府の考えなのでしょうね。



さて、NISA口座の開設が10月から解禁され、いよいよ1月から運用が開始されるという今日この頃、
早くも運用ルールが見直されそうです。

NISA口座の変更4年縛り撤廃へ



現状のルールではある金融会社に一度NISA口座を開いたら4年間は変更不可です。
DOCOMOからソフトバンクに乗り換えるみたいに、途中で他の金融機関に気軽に乗り換えることはできないのです。

これが15年から毎年変更できる見通しとなりました(政府がそうする方向で進めると宣言しただけですが、ほぼ間違いないでしょう)。

私はしばらく前からメインのネット証券口座があり、NISAもここでと決めており、何か重大な事件が起きない限りは4年しばりが1年しばりになろうが関係ありません。

投資初心者にとっては嬉しい変更



この変更、NISAをきっかけにして新しく投資を始めようという方々にとっては望ましいと思っています。

私の友人の一人は先日銀行に用事があった際、窓口のおねーさんからNISA口座開設のお誘いを受けて
まんまと開いてしまったそうです。
(銀行でNISA口座開設はやめましょう)

何も知らない投資初心者がキャンペーンや銀行窓口で勧誘されたりして開いてしまったものの、手数料が他よりも高かったり、取り扱い銘柄が少なかったり、他に移りたいけど気づいたときには後の祭り・・・

となるとせっかくの非課税枠を4年間も十分に活用できないのは大きなストレスですよね。

私も以前、○レッツ光を2年契約で申し込んだ半年後にWiMAXに変更した際には違約金を取られていやーな思いをしました。

利便性の向上、これからも期待したいところです。

それでは!

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ウォール街には3000人の物理学者がいる!? [経済]







3000人もの物理学者がウォール街で何を!?



皆さんはウォール街と聞いて何を思い浮かべますか?

そこは金をテーマにした幾多のドラマが繰り広げられた世界の金融の中心です。

NY証券取引所もここにあります。

世界的な金融情報誌「ウォールストリートジャーナル」の誌名もここから来ています。

ここには銀行マンや証券マン、資産家などが多いですが、それに混じって

金融業界とはあまり縁のなさそうな3000人もの物理学者がいるといわれます。

それは「経済物理学」



彼らが何をしているか、というと彼らの得意な数学を用いて

市場の動向分析、投資戦略立案、金融商品の開発などを行っているのです。

彼らが能力を発揮するのはいわゆる「経済物理学」という分野です。

こうした人々は「クオンツ」と呼ばれ、一般的な物理学者に比べ、年収数千万円という非常に高い報酬を得ています。

ブラックジャックの攻略法を確率論に基づいて確立したことで有名な天才数学者、エド・ソープも有名です。

時代はアルゴリズム取引



さてさて、ウォール街にこれだけ多くの物理学者のいる時代、既に株式取引の現場にも

深く深く経済物理学、金融工学が浸透しています。


特に最近話題に上がるのが「アルゴリズム取引」です。


人間の判断で株式の売買判断を下すのではなく、ある数学モデルに基づいてコンピュータに売買の判断を行わせる取引のことです。

例えば、このパターンの値動きであれば買い、などの判断をアルゴリズム化しておき、コンピュータに判断させるのです。

今年の上期にはアベノミクスで日本の株価が大きく上々、その後急落した場面がありましたが、これについて麻生首相がコンピュータ取引が原因とつぶやいたのは個人的に記憶に新しいです。

また、個人投資家レベルでもこのアルゴリズム取引ができるようになっています。

手軽な例では、FX取引でもアルゴリズム取引を行うプログラムが市販されています。

また、いまや東証の取引のなんと3割がこのアルゴリズム取引とも言われているのです。

アルゴリズム取引の行く末



このアルゴリズム取引、感情に流されやすい人間とは違い、プログラムされたとおりの投資判断を、人間の判断力をゆうに超える1/1000秒単位で行うことができます。

一方で、問題も生じてきています。

人間が投資しようと判断するとき、その裏には四季報などの企業情報、将来性、市場動向などを総合的に決定します。

業績のよい、将来性のある会社であったり、CSRが評価できる会社、自分の好きな会社、応援したい会社などに投資をします。

その一方、アルゴリズム取引では、ある程度企業の業績なども考慮する機能を実装したものもあるでしょうが、基本的には値動きを元に取引をします。

そしてその取引量が増えてくるに従い、もはや市場の値動きは人間の理解できないトレンドとなるでしょう。

一人ひとりが設定するアルゴリズムは単純でもそれが数十万と重なり、それが1ミリ秒単位で行われるとなると、値動きが暴走しかねません。

また、真に価値のある株に投資する投資家が減少して、無機的な取引が増えてしまうのは残念なきもします。

さて、今日は取り留めのないお話になってしまいましたが、このへんで。

ちなみに、こんな記事を書いた裏には最近みたTEDで感化されたためです。

もしご興味がある方はこちらをご覧くださいませ。

TED

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低コストインデックスファンド【債券ファンド編】 [投資信託]







低コストインデックスファンド【債券投信編】



また今週も週末がやってきました。いかがお過ごしでしょうか。

私は毎年恒例の京都紅葉狩りへと行って参りました。紅葉し始めでしたが、既に観光に来られた方々で有名スポット周辺はぎゅーぎゅうでした。

それにしてもさすが京都、日が沈み始めると急に冷え込みますね。紅葉狩りに行かれる方はくれぐれも暖かくしてお出かけください。

さて、今日は債券を対象とする低コストインデックスファンドを一挙公開したいと思います。低コスト株式投信はこちらの記事をご参照くださいませ。

株式に比べて債券は値動きが比較的小さく、低リスクです。リスクを低く抑え、着実に得たリターンをコストで食いつぶされたくはないですよね。

値動きの小さい債券ファンドだからこそ、コストにはこだわりましょうよ。

日本債券の指数に連動する低コストファンド



と、いうことで、日本債券から。

日本債券の低コストインデックス投信は5本ですが、いずれもNOMURA-BPI総がをベンチマークです。

このNOMURA-BPI総合、聞きなれない方が多いと思いますが、日本の債券市場のパフォーマンスを表す指標としては最もメジャーな指数です。ご安心を。

最も低コストなのは、三井住友トラストアセットマネジメントの「SMT 国内債券インデックス・オープン」と「日本債券インデックスe」でいずれも信託報酬0.39%です。

(ひとつの運用会社で同じインデックスに連動するファンド2つを持つメリットはあるんでしょうか?ひとつにまとめた方が効率的では?私なら販売手数料、解約留保額の点でeシリーズを選びます。)

表1 日本債券 低コストインデックスファンド
銘柄設定日償還日販売手数料信託報酬解約留保インデックス
SMT 国内債券インデックス・オープン'08/01/09-- 2.10%0.39%0.05%NOMURA-BPI総合
日本債券インデックスe'10/04/06-- 0.00%0.39%0.00%NOMURA-BPI総合
i-mizuho国内債券インデックス'13/09/12'28/08/020.00%0.40%0.00%NOMURA-BPI総合
eMAXIS 国内債券インデックス'09/10/28-- 0.00%0.42%0.00%NOMURA-BPI総合
Funds-i 国内債券'10/11/26-- 1.05%0.42%0.00%NOMURA-BPI総合


新興国債券の指数に連動する低コストファンド



新興国債券の指数に連動するファンドは他のファンドに比べてややコストが割高です。

先進国債券や国内債券に比べるとハイリターン(ハイリスク)が想定できますので、許してあげてはいかがでしょうか。

ファンドは5本ありますが、いずれも横並び、信託報酬0.63%です。

表2 新興国債券 低コストインデックスファンド
銘柄設定日償還日販売手数料信託報酬解約留保インデックス
eMAXIS 新興国債券インデックス'10/09/13-- 0.00%0.63%0.30%JPM GBI-EMグローバル・ダイバーシファイド(円ベース)
SMT 新興国債券インデックス・オープン'08/12/15-- 3.15%0.63%0.30%JPM GBI-EMグローバル・ダイバーシファイド(円ベース)
Funds-i 新興国債券'10/11/26-- 1.05%0.63%0.30%JPM GBI-EMグローバル・ダイバーシファイド(円ベース)
Funds-i 新興国債券・為替ヘッジ型'10/11/26-- 1.05%0.63%0.30%JPM EMBIプラス(円ヘッジベース)
i-mizuho新興国債券インデックス'13/09/12'28/08/020.00%0.63%0.00%JPM GBI-EMグローバル・ダイバーシファイド(円ベース)


先進国債券の指数に連動する低コストファンド



先進国債券の指数に連動する低コスト投信は7本ありますが、やはり株式編でもご紹介したとおりSBI証券のEXE-iシリーズの「EXE-i 先進国債券ファンド」がダントツ安い(信託報酬0.24%)です。

SBI証券は証券会社の中でトップの投資信託本数を揃え、かつこの低コストファンドの実現。投資信託マニアとしては要チェックの証券会社です。

個人的には二番手の楽天証券も追随して低コストファンドを打ち出してくるのではと期待しています。

表3 先進国債券 低コストインデックスファンド
銘柄設定日償還日販売手数料信託報酬解約留保インデックス
EXE-i 先進国債券ファンド'13/05/13-- 0.00%0.24%0.00%シティGr世界BIG債券指数(円ベース)
SMT グローバル債券インデックス'08/01/09-- 2.10%0.53%0.05%シティGr世界国債指数(除く日本、円ベース)
外国債券インデックスe '10/04/06-- 0.00%0.53%0.00%シティGr世界国債指数(除く日本、ヘッジなし・円ベース)
Funds-i 外国債券'10/11/26-- 1.05%0.58%0.00%シティGr世界国債指数(除く日本、ヘッジなし、円ベース)
Funds-i 外国債券・為替ヘッジ型'13/09/12-- 1.05%0.58%0.00%シティGr世界国債指数(除く日本、ヘッジあり・円ベース)
i-mizuho先進国債券インデックス(H有) '13/09/12'28/08/020.00%0.60%0.00%シティGr世界国債指数(除く日本、円ヘッジ円ベース)
i-mizuho先進国債券インデックス(H無) '13/09/12'28/08/020.00%0.60%0.00%シティGr世界国債指数(除く日本、円ベース)
eMAXIS 先進国債券インデックス'09/10/28-- 0.00%0.63%0.00%シティGr世界国債指数(除く日本、円ベース)


その他債券の指数に連動する低コストファンド



上記3つの分類に分けられなかった余りのファンドたちです。

というか、i-mizuhoシリーズです。かゆいところに手が届く、そんなファンドたちです。

表4 その他債券 低コストインデックスファンド
銘柄設定日償還日販売手数料信託報酬解約留保インデックス
i-mizuhoハイイールド債インデックス(H無) '13/09/12'28/08/020.00%0.42%0.00%マークイットiBoxx米ドル建てリキッド・ハイイールド・キャップト指数(円ベース)
i-mizuhoオーストラリア債券インデックス'13/09/12'28/08/020.00%0.60%0.00%UBSオーストラリア債券(総合)指数(円ベース)
i-mizuho先進国インフレ連動債インデックス'13/09/12'28/08/020.00%0.62%0.10%バークレイズ世界物価連動国債指数(除く日本、円ベース)



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低コストインデックスファンドのラインナップ [投資信託]






低コストのインデックス投信にはこんなシリーズが



なんだか急に寒くなりましたね。

私は今日クローゼットからセーターを引っ張り出してきて慌てて冬支度です。


前回は、なぜ今低コストのインデックス投信なのか、そしてその銘柄数がどう推移してきたかについて

ご紹介しました。

記事:低コストインデックスファンドの設定数推移


今日は低コストのインデックス投信にはいくつかシリーズがありますので、これをご紹介したいと思います。

大きく分けて8シリーズ!



投信運用会社ごとに、異なる低コストインデックスファンドを売り出していますが、主なシリーズは以下の8種類があげられます。

1.三菱UFJ投信 eMAXISシリーズ16本
(三菱UFJ投信のページ)
2.三井住友アセットマネジメント SMTインデックスシリーズ16本
(三井住友AMのページ)
3.野村アセットマネジメント Funds-iシリーズ16本
(野村AMのページ)
4.SBIアセットマネジメント EXE-iシリーズ5本
(SBI AMのページ)
5.ブラックロック i-mizuhoシリーズ22本
(みずほ銀行のぺージ)
6.ニッセイ インデックスシリーズ
(特にシリーズ名なし)6本(ニッセイのページ
7.三井住友アセットマネジメント インデックスeシリーズ4本
(三井住友AMのページ)
8. 大和証券 D-I'sシリーズ8本
(大和証券のページ)

いずれも信託報酬手数料が1%未満、低いものだと0.5%未満のものもあり、インデックスファンドの中でもコストを低く抑えているのが特徴です。

それぞれこんな特徴が!



この中で一番古いのは6.ニッセイの設定する以下の2ファンドです。
TOPIXオープンは2001年、日経225インデックスファンドは2004年に設定されましたから、いずれもかれこれ10年以上の運用実績のある老舗ファンドです。

◆ニッセイ TOPIXオープン(信託報酬手数料:0.53%)
◆ニッセイ 日経225インデックスファンド (信託報酬手数料:0.26%!)

日経225インデックスファンドは信託報酬手数料0.26%ですから、破格の安さです。

運用会社にとってうまみの少ない低コストファンドを10年以上前から設定していたというのは評価に値します。

ファンドブロガーの選ぶFund of the Year でも常連になっています。

次に出てきたのが2.三井住友アセットマネジメントのSMTインデックスシリーズです。

設定されたのは2008年。

それに対抗してか、2009年に1.三菱UFJ投信が1.eMAXISシリーズを発表。

2010年は一気に17ファンドが誕生。7.インデックスe、3.Funds-iシリーズが誕生したのに加え、eMAXIS、SMTシリーズも数ファンド追加されました。

その後、しばらく大して新しいファンドも増えず、大きな動きがあったのは2013年です。

4.EXE-iシリーズ、5.i-mizuhoシリーズ、8.D-I'sなど一気に42ファンド設定されて今に至ります。

販売窓口に難有りの2シリーズ



上に記載した8シリーズ、複数の販売会社できるものがほとんどなのですが、残念ながら、

SBIのEXE-iシリーズ、ブラックロックのi-mizuhoシリーズ、大和証券のD-I'sはそれぞれ、SBI証券、みずほ銀行、日の出証券等でしか扱っていません。

いずれも2013年に新規設定されたもので、NISAを口座開設する投資家の囲い込みを狙ったものと思われます。

これだけ低コストインデックスファンドの数がそろって来ていますので、個人的にはこれら窓口を絞ったファンドは投資対象外と判断していますが、販売窓口が拡大されるのであればいずれ考えようと考えています。

それでは、今回は低価格のインデックスファンドのラインナップのご紹介でした。

ではっ!





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低コストインデックスファンド【ファンド数の推移】 [投資信託]







低コストインデックスファンドがいま、熱い



日曜日。皆様いかがお過ごしですか?

私のところは天気悪いし寒いし眠いし、踏んだり蹴ったりな週末を過ごしています。

さて、今日は投資家に優しい低コストのインデックスファンドの話です。

以前の記事でご紹介したとおり、20年間で8割のアクティブファンドはインデックスファンドを超えるパフォーマンスを出すことができません。

アクティブファンド VS インデックスファンド

そして、同じインデックスに連動するファンドならコストが低いほどリターンも大きくなります


アクティブファンドを購入しても8割の確率でインデックスファンドを下回るのなら、インデックスファンドに投資したほうがまし、

そしてインデックスファンドなら低コストの方がリターンが大きい

というわけで、低価格のインデックスファンドなわけです。

いわゆる低コストインデックスファンドは70本以上



じゃあ、低コストインデックスファンド、どれくらい選択肢があるのよ?

ということで、下のグラフをご覧ください。

2008年から現在までの低コストインデックスファンド数の推移です。

設定数.jpg

低コストインデックスファンドの本数



2009年に三菱UFJ投信のeMAXISシリーズが誕生

2010年に野村アセットマネジメントのFunds-iが誕生

その後しばらく開いて、

2013年に入ってからSBIアセットマネジメントのEXE-iシリーズ、ブラックロックのi-mizuhoが誕生しました。

特にmizuho-iは一気に22本も立ち上げたもんだから、低コストインデックスファンドの本数が急増しています。
(みずほ銀行しか購入窓口がないため、気軽には購入できませんが。イケてませんねぇ。)

さて、今日は低コストインデックスファンドの設定数をご紹介しました。

次回以降、個別銘柄についてご紹介していきます。

よい週末を!


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果たしてロシアの今後は・・・ [投資信託]







ロシア経済のこれからを憂う週末



ビバ、週末。

最近、食品偽装の報道が盛んですね。私の家の近くの百貨店でもエビ関連の偽装があったと新聞に載っていました。

報道されているのは氷山の一角で、「あぶねー、気をつけよ」という飲食店も多いんではないでしょうか。

最近コンビニでおせちの予約なんか見ますが、おせち業者もあぶねーと思っているのでは、と勝手に想像したりしています。


さて、最近、国際的な影響力はアメリカより上、といわれているロシアですが、経済の方はあまり振るわないようです。


まず、資源価格がイマイチ



ロシアは言わずと知れた資源国です。石油生産量では世界2位、天然ガスでは世界第一位です。

資源関連企業であるロスネフチ、ガスプロム、ルクオイル、ノヴァテック、などはいずれも世界的な企業です。


この資源価格が、最近振るいません。

まず、石油価格。今年9月頃までは石油価格が順調に上昇してきていましたが、10月以降、一貫して下落を続けてきています。

下のグラフをご覧ください。

oil_price_2013.6-11.png
2013年6月から11月の原油価格チャート>(Ducascopy)
そして、ロシア政府自身による見通しもいまいち


そして、11月7日、ロシア政府自身、将来の経済成長予想を引き下げました。

元々、2030年までの年間平均成長率は4%と予測していものを2.5%まで。

政府自身がこの報道をするのは正直にいって弱気なのでしょう。

他のBRICs諸国に比べても低い水準です。


今、思い返せばロシアの株式市場が好調だったのは、リーマンショック直前、2008年頃でした。

この頃は特に新興国の株式市場の値が高く、今後の新興国のエネルギー需要の高まりの期待から、資源価格も高騰、

おぼえていらっしゃる方も多いと思いますが、ガソリン価格が180円近くまで上昇していた頃です。


世界的に株価市場がくすぶっている現状では、ロシアの成長は期待しがたい状況にあるようです。


ロシア株投資信託、私も保有していますが、しばらくは少しずつ買い足しつつ、寝かしておくことになりそうです。

それでは、よい週末を!

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モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その1)
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【まさか、そんなことも知らないの?】

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金価格を左右するファクターたち
原油価格を左右するファクターたち
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申込んでないNISA申込みキットが!(三菱東京UFJ銀行) [投資信託]







三菱東京UFJ銀行から申込んでもないNISAキット届きました



楽天が勝ちましたね。さすがマー君。皆さんはスーパーセールで何か買われましたか?
私の友人は豚肉の塊をスライスする装置を買おうとしたけどアクセス殺到しすぎて無理だったとか。

経済効果は300億円近いと言われる楽天の勝利。少しは恩恵にあやかりたいものです。

さて以前、三菱UFJモルガン・スタンレー証券からNISA申し込みキットが送りつけられてきたわけですが、今日は三菱東京UFJ銀行から送られてきました。

20131105_203428 (600x800).jpg

三菱東京UFJ銀行のNISA申込みキット


三菱東京UFJ銀行のキャンペーン



三菱東京UFJ銀行のNISA申込みキャンペーンは、以下の2つです。
①NISA口座開設で500円を指定口座に入金
②NISA口座で投信購入1500円を指定口座に入金

他の証券会社や銀行と同様ですね。例えば証券大手の野村證券は口座開設で2000円です。

キャンペーンに不足はないのですが、三菱東京UFJ銀行は投資信託扱い数が220本しかありません。

日本最大級の投信品揃えのSBI証券が1400本以上あるのに比べると少々弱いです。

また、国内・海外の株式が取引きできる会社があるなかで、三菱東京UFJ銀行のNISA口座で取引きできる商品は投資信託のみです。

NISA口座は一人一口座しか持てないことを考えると、開いた後になるべく選択肢が広い方がいいですよね♪


さて、今日は三菱東京UFJ銀行からNISA申込みキットが届いたので皆さんにもご紹介でした。

それではっ!

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申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJモルガン・スタンレー証券)
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【REITで投資信託】

REITってどんな銘柄があるの?
REIT投信の選び方
REIT投信の魅力
REITとは?


【このごろ市場はどうなの?】

米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ!(2013年8月下旬)
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【今月の新規ファンド】

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本


【投資信託はどのタイプがいいの?】

インデックスファンド VS アクティブファンド
私はインデックスファンドを信託報酬で選びます
金関連の投資信託はどう?
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【投資信託はどこの国がいいの?】

世界の投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託とひとくくりに言うけれど…
ロシア関連ファンドの選び方
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投資信託するなら押さえとかなきゃこの27サイト♪ [投資信託]







投資信託するなら活用したいサイトたち


 皆さんは投資信託をするとき、どんなサイトで情報を入手されていますか?モーニングスターは有名ですが、その他にも投資信託に役立つサイトはたくさんあります。

そのなかでも、特に有益な情報を提供してくれているサイトを厳選してご紹介します。


【投資信託の格付けなら】

投資信託の格付けサイトです。団体によって格付けの視点が違っていて面白いですが、一般投資家の視点に最も近い、というか自分が投資する投信を選ぶ、という観点では「投信ブロガーが選ぶ」が参考になると思っています。

1.投信ブロガーが選ぶFund of the Year
2.リッパーファンドアウォード(English)
3.R&I(格付投資情報センター)ファンド大賞


【投資信託ランキングなら】

投資信託のランキングサイトは星の数ほどあります。運用会社のサイトではその運用会社で扱っているファンド内で順位付けしますから、第三者のランキングサイトを参考にするのがよいでしょう。

1.ブルームバーグ 投資信託分析/ランキング表示
2.価格.com 人気投信ランキング
3.モーニングスターファンドランキング


【投資信託を探すなら】

投資信託を探すなら、レスポンスが早く、ソート機能も充実した楽天証券の投信スーパーサーチが便利です。楽天証券に口座を持っていなくても使用できますので、ご心配なく。楽天証券はファンドの取り扱い数も国内最大級ですので、よほどマニアックなファンドでなければ見つかるでしょう。

1.楽天証券投信スーパーサーチ
2.日本経済新聞 投信発掘ツール
3.モーニングスターファンド検索


【投信の総合情報なら】

モーニングスターは言わずもがなですよね。All Aboutもその筋の方々が決め細やかな解説記事を書かれていますのでいつも参考にさせていただいています。旧MoneyQuickのマネーライフも投資信託の情報が豊富です。

1.モーニングスター
2.All About 投資信託
3.マネーライフ 投資信託


【投資信託のチャート、時系列データなら】

ヤフーファイナンスでは、投資信託のチャート、基準価額・純資産総額の時刻歴データが閲覧できます。モーニングスターと提携していますので大枠はモーニングスターと同様です。投資信託SQUAREでは、同類ファンド内でチャートを比較されています。投資対象は決まっているけどどのファンドが一番成績がよいの?と思ったときに参考になります。

1.Yahoo!ファイナンス
2.投資信託SQUARE


【投資信託関連の最新ニュースなら】

 投信関連のニュースはやはりモーニングスターです。Yahoo!ファイナンス。@ニフティFinance等も投信ニュースを配信していますが、モーニングスターの焼き直しです。独自のソースを持っているのはロイター、読売オンライン、日経などがあります。残念ながらロイターの投信ニュースは投信に限らず金融関係のニュースが多く、読売、日経は更新頻度が低いです。

1.モーニングスターファンドニュース
2.ロイター 投資信託コーナー
3.読売オンライン 投資信託ニュース
4.日本経済新聞 投信HOTニュース


【投資信託を学ぶなら】

 初心者向け投資信託サイトは個人サイトから運用会社、公的機関のものなど星の数ほどあります。情報に信頼がおけ、比較的よくまとまっているのは以下のサイトです。世界の投信王は投資シミュレーションをしながら学べるので、お暇な方はどうぞ。景品もあります。

1.知るぽると(金融広報中央委員会)
2.日本証券業協会 投資信託の基礎
3.ふくろう教授の投資信託ゼミナール(ニッセイ)
4.世界の投信王


【世界の投資情報なら】

海外株式投信に興味のある方なら、ジェトロ、外務省のサイトを参考にされるとよいでしょう。広く浅く、必要な情報が簡潔にまとまっています。英語が得意な方はIMFのサイトが内容が充実しています。

1.ジェトロ(日本貿易振興機構)
2.外務省 各国・地域情報
3.IMF World Economic Outlook (English)


【REIT情報なら】

不動産(REIT)投信の情報を入手したい方はREITの情報サイトをご覧になるとよいでしょう。東証、J-REITのページがよくまとまっています。

1.東証REITスクエア
2.J-REIT


(管理人からのお願い)
リンク切れがございましたらコメントでお知らせ頂けましたら幸甚でござります。
また、自分はこのサイトがいいと思う!という方がいらっしゃればコメントで教えてください^^



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