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トルコリラ、トルコ市場、さらに下落! [投資信託]






トルコがやばいですねぇ今日この頃



トルコ市場がやばいですね。という今日この頃。

トルコ市場に連動するETF:ishares「MSCI Turkey Investable 」のここ一年の動きを見てみましょう。


ishares.png
【トルコ市場のここ1年の値動き】


最近火がついている政治汚職問題が起きたのが12月下旬、そろそろ落ち着くかもという素人の考えに反して、下落を続けています。

特に1/23、24の二日間では10%近くも下落しました。わぉ。

そして、トルコリラもまた大きく下落です。ここ一年の値動きをご覧ください。

TRY.png
トルコリラのここ一年の値動き


'12年12月には50円台だったトルコリラも、いまや44円まで下落です。過去最安値を更新しました。

トルコ株投信も大きく下落



では、肝心のトルコ株投信はどうなんでしょう。

turkey_fund.png
【トルコ株投信のここ最近の値動き】


トルコ株投信も当然、下落です。

トルコ株投信はトルコ市場の下落と、トルコリラの下落のダブルパンチで、'12年12月から20%程度も下落しています。

フラジャイル・ファイブ!



ところで、「フラジャイル・ファイブ(もろい5カ国)」という呼称、ご存知ですか?

トルコ、南アフリカ、インド、インドネシア、ブラジルの5カ国を指します。

経常収支が赤字の国で、市場が不安定なグループとして、投機的なグループとされています。

(BRICsともてはやされたインド、ブラジルも落ちたものです。。ロシアもちーん、ですし、BRICsはもはや死語ですね。)

トルコリラ下落を受けて、トルコ中銀が1/23に為替介入を行ったようですが、効果なしに終わりました。

外貨準備高の少ないトルコ、象に蚊が立ち向かうようなものですよね。

下落したトルコ株投信、買い?



さてさて、2013年にあれだけ値上がりしたトルコファンドですが、今や目も当てられないほど落ちぶれてしまいました。

個人的には、安い水準まで下がってきており、機を見て投資したいと考えています。

いつ?

ということですが、まだ時期尚早かなぁ、もうちょっと様子見してみたいなぁという感じです。


米国の金融緩和縮小の波がこれからどこまで波及するのか先が見えませんし、トルコが元気を取り戻すにはもうちょっと時間がかかりそうです。

1/24に米国恐怖指数(VIX)が急上昇しているのも気になります。

しばらくは静観、してみます。

さて、今日は最近さげさげのトルコ株投信のお話でした。

また日曜から月曜にかけて寒くなるようです。

皆様も風邪(とノロ)にはお気をつけくださいね。

それでは!


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NISA向きの資産運用を! [投資信託]






NISA口座は5年しばりだから・・・・



こんばんは。

NISA口座の開設数が450万件を超えたそうですよ。

この数、金融庁が目標としていた設定数の1/3だそうです。

税金が10%も上がってしまったいま、投資家であれば開かない理由はないでしょうから
そんなに驚くことはないと思いますが。。

さて、NISA人口がこうして増えるなか、5年縛りという使いづらいルールとうまくマッチした
資産運用をしていきたいところです。

ポトフォリオ、ちゃんと維持できますか?



投資信託で大損して泣きを見ないためには、自分のとれるリスクに応じたポトフォリオを組むことが大切です。

NISA口座の場合、毎年なんとなくで投資を続けているといつのまにやらめちゃくちゃなポトフォリオになりかねません。

例えば、以下のグラフをご覧ください。

ポトフォリオ.png
【例:NISA口座内でのポトフォリオの推移】



ちょっと極端な例ですが、毎年毎年そのときの流行の資産に100万円投資した場合です。

一年目は国内市場が好調で国内株投信を購入、二年目は海外市場の調子よくなってきたので、海外株式投信を購入、三年目は世界的に不況になったので国内債券へ・・・・

といった具合です。

NISAの100万円非課税枠は毎年一つ生まれて、毎年消えていきます。

したがって、毎年毎年ポトフォリオが複雑に変動します。こうなると、自分でリスク管理できなくなってしまいます。

100万円内でポトフォリオを組むのがオススメ



毎年生まれては消えていく100万円の枠、毎年異なる金融資産を購入していると、当初のポトフォリオを維持するのはなかなか難しいです。

そこで、おすすめなのは100万円の枠内ですっぽりポトフォリオを組んでしまうことです。

例えば・・・・

①国内株式20万円、新興国株式20万円、国内債券20万円、国内リート20万円、先進国リート20万円

②バランス型ファンドを100万円

という具合です。


このように100万円の中でポトフォリオを組んでおけば、NISA口座枠が合計200万円、300万円、と増えてもポトフォリオのばらつきを気にする必要はありません。



さて、今日はNISA向きの資産運用方法について考えてみました。

(せっかくの非課税口座なんだから、思いっきりハイリターン、ハイリスクなファンドを買って大もうけするんだ!!という方にはあてはまりませんが・・・)

それでは!


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今月の日経平均相場予想(2013年12月分) [経済]






H26.1.19(日) 2013年12月の予想結果を掲載

今月の株式相場予想



株式相場は予想してそう簡単に当たるものではありません、そもそも、予想する、という行為自体が無駄なのかもしれません。

要人の発言、マクロ統計の集計結果、投資家の心理、はたまた天災など、さまざまな要因が有機的に相互作用しあって相場は決まるのです。

私もこんな記事を書きました。

記事:株式相場は当たりません
記事:3ヵ月後の日経平均予想はぜんぜん当たりません

でも、人がいかにもそれっぽく予想していると、もしかして当たるのかな・・・、いや、この人あてずっぽでてきとーなこと言っているのでは・・・と

気になるのが、世の常、人の常。

このページでは、主に日経平均の予想とその結果を振り返ってご紹介します。


2013年12月の日経平均予想



三菱UFJ投信の12月の日経平均の予想レンジは15,000~17,000円(H25.12.3時点の予想)。

予想時の12/3の終値が15,750円ですから、-750円~+1250円(-5%~+8%)、上昇を見越した予想レンジです。

そのこころは・・・・

①日銀が続けている金融緩和により消費が回復、今後も政府の成長戦略に期待が持てる

②円安が進んでいるため、企業の収益がよくなる

③消費税率引き上げ前の駆け込み需要がある

④(マイナス要因)米国は過去最高高値で過熱感あり、一時不安定になるかも。日本もこのとばっちり受ける。でも結局米国は改善して、日本も改善。
(そういえばBloombergも12月9の週は15,000円切るかもと言ってましたな。)

【以下、H26.1.19追加】

三菱UFJ投信の12月の日経平均予想は、当たり! でした。

予想通りの上昇トレンドになりましたし、一ヶ月の変動幅も予想レンジに収まりました。おめでとう!

三菱UFJ投信の12月の日経平均予想
【H25年12月のNIKKEI225相場予想by三菱UFJ投信】






みずほ投信の12月の日経平均の予想レンジは、15,100~16,600円(H25.12.6時点の予想)。

<みずほ投信「グローバル マーケットマンスリー」より>

予想時12/6の終値が15,300円ですから、-200~+1300円のレンジ(-1%~+8%)、三菱UFJ投信とおなじく
上昇を見越したレンジ設定ですね。

ただし、みずほ投信はより下落しにくいと考えているようです。

そのこころは!

①政府の成長戦略、経済対策に期待。

②円安が進んでいる。

③アメリカの景気回復、金融緩和が継続するとの期待

④(マイナス要因)税率10%⇒20%への引き上げが売りを促進。新興国の景気減速。消費増税。

【以下、H26.1.19追加】

みずほ投信の12月の日経平均予想は、当たり! でした。

11月にはずしていましたが、12月は名誉挽回です。

予想通りの上昇トレンドとなりましたし、1ヵ月にわたって予想レンジ内での値動きとなりました。

みずほ投信の12月日経平均予想
【H25年12月のNIKKEI225相場予想byみずほ投信】



2013年11月の日経平均予想(H25.10.6)



みずほ投信の11月の日経平均予想は、はずれTTでした。

13,700~15,500との予想レンジを上側にぶちぬきました。

円安に伴う株価上昇を予想しきれませんでした。

NIKKEI225_H25.11.6-.png
【H25年11月のNIKKEI225相場予想】


2013年10月の日経平均予想(H25.10.8)



みずほ投信の10月の日経平均予想は、3ヶ月連続の当たり! でした。

13,500~15,500との予想レンジに収まりました。

9月に引き続き、変動幅が1000円程度以内と、値動きの少ない1ヵ月ではあったのですが・・・

NIKKEI225_H25.10.8-.png
【H25年10月のNIKKEI225相場予想】


2013年9月の日経平均予想(H25.9.10)



みずほ投信の9月の日経平均予想は、当たり! でした。

13,500~15,500との予想レンジに収まりました。

そもそも、変動幅が1000円程度以内と、値動きの少ない1ヵ月ではあったのですが・・・

NIKKEI225_H25.9.10-.png
【H25年9月のNIKKEI225相場予想】



2013年8月の日経平均予想(H25.8.9)



みずほ投信の8月の日経平均予想は、当たり! でした。

13,200~14,500との予想レンジに収まりました。

NIKKEI225_H25.8.9-.png
【H25年8月のNIKKEI225相場予想】



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SBI証券からNISA口座開設通知きました! [投資信託]






NISA口座、SBI証券で開設完了しました



NISA口座の開設を楽しみにわくわくしながら申込書を書いたのが2013年12月7日。

とうとう、口座開設の連絡がありました。ここ最近SBI証券にはログインしていなかったのですが、

1/14付けで通知が入っていました。

以下、一部抜粋して引用です。

===========================================================================

「【重要】NISA口座開設完了のお知らせ」

重要なお知らせ

拝啓 平素は格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。

お客さまより「非課税適用確認申請書 兼 非課税口座開設届出書」をSBI証券へご提出いただき、税務署へNISA口座開設のための「非課税適用確認書」の申請を行いました。この結果、お客さまへの「非課税適用確認書」が交付され、当社でのNISA口座の開設が完了しましたのでご連絡いたします。

お客さまのWEBサイト上では、翌営業日よりNISA口座の開設状況が反映されます。当社WEBサイトの口座管理>登録情報一覧>お取引関連・口座情報画面より、NISA口座(少額投資非課税口座)欄をご確認ください。

【ご注意事項】
NISA口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を【株式数比例配分方式】に事前にご登録いただき、かつ証券保管振替機構での手続きが完了している必要がございます。

お客さまの配当金の受領方法は、上記の当社WEBサイトの口座管理>登録情報一覧>お取引関連・口座情報画面の配当金受領サービス欄より確認・変更いただけます。

※以下の場合は、NISA口座で保有している株式であっても配当金は非課税とはなりませんのでご注意ください。
・権利確定日に「株式数比例配分方式」以外の受領方式(「登録配当金受領口座方式」、「従来方式(配当金受領証方式または個別銘柄指定方式)」)が選択されている場合
・権利確定日以降に「株式数比例配分方式」を登録している場合

当社ではNISA口座について、お客さまから様々なお問い合わせをいただいております。よくあるご質問などを以下に記載しておりますので、ご参照いただければ幸いでございます。
・よくあるご質問
(取扱商品について、非課税投資額について、非課税となる税金について等)
・NISA口座でのお取引について
(NISA投資可能枠の確認、NISA口座でのご注文方法、NISAに関する口座管理、NISA口座でのお取引のご注意事項等)

今後とも株式会社SBI証券をご愛顧賜りますよう、よろしくお願い申し上げます。

敬具
===========================================================================

結局、1ヶ月ちょっとでした・・・



NISA口座の開設申込書を送ったのが2013/12/7

SBI証券ログインページより、申込書受領しましたと連絡が来たのが12/10

同、NISA口座申し込み完了との連絡がきたのが12/12 (SBI証券内での作業早っ・・・)

それから税務署でゴソゴソ、ゴソゴソして、NISA口座開設完了したのが年明けた1/14

結局、NISA口座開設の申し込みから完了まで1ヶ月ちょっとかかりました。

証券会社は少しでも早く取引して欲しいから素早く対応してくれるのですが、税務署で1ヵ月・・・。

もうちょっとがんばれよー。と言いたくなりますが、お役所仕事、あきらめるしかないですね。


さて、ゴリゴリ投資していきますよ!



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低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編1(信託報酬とリターン1)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編2(信託報酬とリターン2)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編3(純資産総額と乖離)~
ニッセイから出ました、低コストインデックスファンド3本(2013年12月)

【投資信託はどこの国がいいの?】

世界の投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託とひとくくりに言うけれど…
ロシア関連ファンドの選び方
資源国ロシアのファンドにはどんな銘柄が?
ロシアの今後を憂う(2013年11月上旬)


【これなら無難?格付けされた投資信託たち】

10個の選ばれしアメリカファンドたち
リッパー・ファンド・アウォード2013
グロソブの1位いつまで続くか?


【投資信託ニュース】

海外投資家が日本から逃げていく?
中国の一人っ子政策の影・・・
続:毎月5万円で1億円てホント!?
毎月5万円で1億円てホント!?


【投資信託の手続きについて教えて!】

モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その1)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その2)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その3)
手数料はどこの販売会社が安いの?
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【まさか、そんなことも知らないの?】

目論見書には2つあるって知ってました?
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世界の高金利通貨たち
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金価格を左右するファクターたち
原油価格を左右するファクターたち
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ニッセイから出ました!低コスト投信3本! [投資信託]






ニッセイから低コストインデックスファンドが3本出ました



2013年12月に、低コストインデックス投信の老舗、ニッセイアセットマネジメントより、いわゆる低コスト型インデックスファンド(ノーロード&低信託報酬)が3本生まれました。

以下のインデックスファンドたちです。

====================================================================
①<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド※1 信託報酬:0.39%
②<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド※2 信託報酬:0.38%
③<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド※3 信託報酬:0.45%
====================================================================

※1:MSCI コクサイ インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動
※2:シティグループ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)に連動
※3:S&Pグローバルリートインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)に連動

”<購入・換金手数料なし>”をファンド名の頭に付けるのは最近ニッセイの中では流行のようです。

低コストファンドということがよく分かりますし、アピールしたいポイントを積極的に前に押し出したい!
というニッセイの意気込みが伝わってきて、個人的には好きです。

ニッセイ外国株式インデックスファンド



「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は、MSCIコクサイ指数(円ベース)に連動する先進国株式インデックスファンドの中では、二番目の低コストです。

一位はEXE-i 先進国株式ファンド 。EXE-i強し。。

ニッセイ外国債券インデックスファンド


「ニッセイ外国債券インデックスファンド」は、シティグループ世界国債インデックスに連動する先進国債券インデックスファンドの中では、No.1!の低コストです。

これまでは、「SMT グローバル債券インデックス」の0.53%が一位でしたが、大きく抜き去りました。

ニッセイグローバルリートインデックスファンド



「ニッセイグローバルリートインデックスファンド」は、S&Pグローバルリートインデックスに連動する低コストインデックスファンドとしては、国内初です。

S&P新興国リートインデックス、S&P先進国リートインデックスに連動するものはあったのですが。

このS&Pグローバルリートインデックス、この両者のインデックスの相の子です。

つまりは、先進国25か国、新興国(エマージング)20か国の約45か国のREITを対象としています。

低コストファンドに強いニッセイアセットマネジメント



ニッセイは、2004年に投信業界に先立って低コストインデックスファンド「ニッセイ 日経225インデックスファンド」を立ち上げた、低コストファンドの先駆けです。

今回追加した3本の投信も競争力のある低コストに抑えています。さすがですね。

証券会社にうまみが少なく、投資家に嬉しい低コストファンド、今後もニッセイの動きに期待したいところです。

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【NISAで投資信託】

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【REITで投資信託】

REITってどんな銘柄があるの?
REIT投信の選び方
REIT投信の魅力
REITとは?


【このごろ市場はどうなの?】

米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ!(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇!(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落!(2013年12月下旬)


【今月の新規ファンド】

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本


【投資信託はどのタイプがいいの?】

インデックスファンド VS アクティブファンド
私はインデックスファンドを信託報酬で選びます
金関連の投資信託はどう?
最近ブームの通貨選択型ファンドってどうなの?
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2013年12月の新規設定投資信託 [投資信託]






2013年12月の新規設定投資信託



こんばんは。2014年に入りましたね。

後ろ向きな考え方は好きではありませんが、振り返ってみましょう。先月新規設定されたファンドを。

2013年12月に新しく設定された投資信託たちは合計102本でした。

後ろ向きな考え方は好きではありませんが、もっと振り返ってみましょう。

昨年1月からの新規設定ファンドの推移です。

ニュー設定ファンド
↑【新規設定ファンドの推移(国別)】↑


新規のファンド
↑【新規設定ファンドの推移(対象資産別)】↑



最近、日本市場が活気を取り戻してきたので、国内株式の投信の設定数が多いと思いきや、

海外ファンドの新規設定が多い1ヵ月でした。

海外を対象としたファンドが61本、国内を対象としたファンドは21本でした。

海外対象ファンドの中でも多かったのは債券型ファンドで24本です。

どんなファンドが新しくできたの?



以前、以下の記事で通貨選択型投信が流行ってるとご紹介しましたが、

「記事:2013年10月の新規設定ファンドにはやたら通貨選択型が多い」

今月も、9本の通貨選択型ファンドが誕生しました。以下のファンドたちです。

=========================================
三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社
PIMCO 米国ハイイールド債券 通貨選択型ファンド(年1回決算型)
 ①円コース
 ②ブラジル・レアルコース
 ③豪ドルコース
 ④米ドルコース
 ⑤トルコ・リラコース
 ⑥メキシコ・ペソコース

日興アセットマネジメント株式会社    
資源ファンド(株式と通貨)
 ⑦ブラジルレアル・コース(資産成長型)
 ⑧南アフリカランド・コース(資産成長型)
 ⑨米ドル・コース(資産成長型)
==========================================

金融機関はまだ通貨選択型ファンドを売る気のようです。

来月以降の動向にも注目していきたいと思います。

(個人的には、仕組みが複雑すぎてうまくスイッチングする自信がないため購入するつもりはありません。為替差益を得たいならFX、債券で安定運用したいなら普通の債券型でよいです。)

201311_3.png
↑【通貨選択型ファンドの新規設定本数】↑


低コストインデックスファンド



11月には、いわゆる低コスト型インデックスファンド(ノーロード&低信託報酬)が3本生まれました。

以下のインデックスファンドたちです。

====================================================================
①<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド※1      信託報酬:0.39%
②<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド※2      信託報酬:0.38%
③<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド※3 信託報酬:0.45%
====================================================================

※1:MSCI コクサイ インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動
※2:シティグループ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)に連動
※3:S&Pグローバルリートインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)に連動

いずれも、今ある低コストインデックスファンドの中でもトップクラスの低コストを実現しています。

さすが低コストインデックスファンドの先駆け、ニッセイですね。今後も期待したいところです。


低コストインデックスファンドは以下の記事でも詳しくご紹介していますので、ご興味のある方は参考にしてください。

NISA口座での運用にも悪くないと思っています。

「記事:低コストインデックスファンドの歴史」
「記事:低コストインデックスファンドの全7シリーズ」
「記事:低コストインデックスファンド大全【株式ファンド編】」
「記事:低コストインデックスファンド大全【債券ファンド編】」
「記事:低コストインデックスファンド大全【コモディティ・リート・バランス型ファンド編】」


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【NISAで投資信託】

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2015年からNISA口座変更の4年縛りがなくなるかもしれません
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【REITで投資信託】

REITってどんな銘柄があるの?
REIT投信の選び方
REIT投信の魅力
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【このごろ市場はどうなの?】

米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ!(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇!(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落!(2013年12月下旬)

【今月の新規ファンド】

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本


【投資信託はどのタイプがいいの?】

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NISA向き投資信託を選ぼう(その2)♪ [投資信託]





NISAオススメ投資信託は?



前回は消去法でNISAに向いていない投信・投資方法をご紹介しました。

毎月分配型投資信託と積立投信はNISA向きではありません!

今日はNISA向き投信の選び方をご紹介しましょう。

NISAだからって構えなくてOK



NISA口座内だからといって、肩に力を入れて投信を選ぼうとしてしまいがちですが、
そんなことはありません。

普段投資信託を購入するのと同じく、これまで実践してきた自分の投資方針に応じたポトフォリオを維持すればよいのです。

ただ、気をつけなければならないのは、NISA口座の100万円の枠と、5年間の期限です。

これらの2つのポイントに特に注意が必要です。

NISAは年間100万円まで!~お金持ちの場合~



NISA口座の非課税枠は最初の年は100万円まで、以降5年目まで100万円ずつ増えていきます(最大500万円)。

最初にも書きましたが、基本的には個人のポトフォリオを崩さないことが大事です。

(1)運用資産が一千万円を超えるような方
運用資産が一千万円以上ある方は、当然のことながら、その資産の一部をNISA口座で運用することになります。

ご自身が現状維持しているポトフォリオのなかで上昇が期待できるもの、リターンが見込めるものをNISA口座内で運用するのがよいでしょう。

NISA口座の”非課税”のメリットを生かす点で、国内債券型ファンドなど値下がりしないが値上がりも大してしないようなものはNISA口座内での運用は向いていません。

節税の観点で「無駄」ではないですが、せっかくの非課税枠が「もったいない」です。

ご自身のポトフォリオのうち、リスク・リターンが大きめのものをオススメします。せっかくの非課税枠ですから
儲けが多くなる(であろう)ファンドをNISA口座内で運用するのがよいでしょう。

NISAは年間100万円まで!~そこそこの場合~



(2)運用資産がNISA口座の枠と同等、もしくはそれより少ない方
運用資産が数百万円の方は、その大部分をすっぽり非課税枠内で運用することができます。
(ご結婚されている方は、配偶者様分もNISA口座を開くことで、世帯で考えるとNISA口座枠が倍になる裏技?もあります。ご検討されてはいかがでしょうか。)

このような方はそもそもNISA口座向き投信、なんて考えず、ご自身の取れるリスクを考えたこれまでのポトフォリオを維持するだけでよいです。

NISAで非課税だからといって、ハイリスク・ハイリターンの株式型ばっかり購入する、なんてリスキーなことはしないことをオススメします。
(もともと余裕資産も多いし、バリバリ働いているし、などの理由でハイリスク志向の方はこの限りではありません。)


さて、本日は100万円のしばりの観点からNISA向けおすすめ投信をご紹介しました。

5年間期限の観点につおてはまたいずれ。

それでは!


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NISA向き投資信託を選ぼう(その1)♪ [投資信託]





NISAおすすめ投資信託は?



新年、明けましておめでとうございます。
2013年はたくさんのアクセスを頂き、ありがとうございました。

2014年、私ごとですが日本にとどまらず、国外にまで足を伸ばして活動する計画です。
中国、スウェーデン、フランス、オーストラリア+α・・・

今年は、世界的に景気回復が期待されるなか、弊ブログの中身も充実させていきますので、どうぞ、よろしくお願いします。
皆さまにとってもよい一年になりますように。

さて、正月休みは食べて寝て、投資について思いを巡らすに限ります。

元旦の今日は、NISA口座で運用するおすすめ投信について考えてみましょう。

NISA向き投信って?まずは消去法で



NISA口座で運用するのに向いている投信はどんな種類のものがよいのでしょうか?

まずは、消去法で考えてみましょう。

以下のファンド、運用方針はNISA口座には向いていないでしょう。

=============================
①毎月分配型
②積立投資(ドルコスト平均法)
=============================

NISAで毎月分配型はダメですよ!



まず、①毎月分配型の投資信託はNISA口座で運用しない方がよいでしょう。
(毎月に限らず、隔月等も含みます。要は分配頻度が高いものです。)

これは、以前の記事でもご紹介しましたが、大きく二つの理由があります。
(記事:NISAの準備は万端ですか?

1.分配金の一部(特別分配金)はそもそも非課税なのでNISAの非課税特権を享受しきれない。
2.分配金を再投資すると100万円の非課税枠を越える可能性がある。

毎月入る分配金を年金の足しにできるとしてリタイア世代に特に人気のあった(というか、銀行や郵便局、証券会社がそういう名目で販売しやすかった)毎月分配型ですが、NISA口座での運用には向いていないでしょう。

現在保有されている方は、そのまま、NISA口座外で運用されるのがよいかと思います。

(例外として、今後新しくNISA口座内で投信を購入するつもりなんてないよ。これまでもこれからも今持っている毎月分配型だけだよ!という方なら、NISA口座内で毎月分配型を保有してよいでしょう。利益分の分配金(普通分配金)で差し引かれる税金は20%⇒0%になりのは事実ですので。)

NISAで毎月積立はナンセンス!



NISA口座内での運用に向いていない投資方針としては「毎月積立」があります。

「毎月積立」は、

毎月一定額購入し続けることで、5年、10年の長いスパンでゆっくり投資額を増やしていく投資方法です。性格としては貯蓄にも似ています。

また、毎月一定額購入することでリスク分散を図った投資方法でもあります。ある時期に一気に購入するのではなく、分散して購入することで高く買ってしまうリスクを減らすのです。

では、なぜNISAに向いていないかというと・・・・

①NISA口座の枠は最長5年ですので、長い目で見て、リスクを減らしつつゆっくり資産を増やす、という毎月積立はNISAには向いていないためです。

②また、毎月少しずつ購入しますので、毎月100万円の非課税枠をフルに生かすことができないためです。

NISAで定期積立は絶対ダメ!という分けではありませんが、
毎月積立の「リスクを減らしてゆっくり資産を増やす」という目的が、
NISAの「毎年100万円の非課税枠、最長5年」という性格と
マッチしない、ナンセンスということです。

毎月積立はそれはそれで優れた資産運用方針ですので、私も実践していますが、これはNISA口座外で行うのがよいでしょう。


(これも例外として、NISA口座内で別に新規に投資するつもりないよ。後にも先にも積立投信しかしないんだ!という確固たる決意がある方は、NISA口座内で積立してよいでしょう。利益分が非課税になるのは事実ですので。)

さて、今日はNISA口座内での運用に向いていない2つの投信と運用方法をご紹介しました。

続きはまた次回!


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【REITで投資信託】

REITってどんな銘柄があるの?
REIT投信の選び方
REIT投信の魅力
REITとは?


【このごろ市場はどうなの?】

米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ!(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇!(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落!(2013年12月下旬)

【今月の新規ファンド】

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本


【投資信託はどのタイプがいいの?】

インデックスファンド VS アクティブファンド
私はインデックスファンドを信託報酬で選びます
金関連の投資信託はどう?
最近ブームの通貨選択型ファンドってどうなの?
低コストインデックスファンドの歴史
低コストインデックスファンドの全7シリーズ
低コストインデックスファンド大全【株式ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【債券ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【コモディティ・リート・バランス型ファンド編】
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編1(信託報酬とリターン1)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編2(信託報酬とリターン2)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編3(純資産総額と乖離)~


【投資信託はどこの国がいいの?】

世界の投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託とひとくくりに言うけれど…
ロシア関連ファンドの選び方
資源国ロシアのファンドにはどんな銘柄が?
ロシアの今後を憂う(2013年11月上旬)


【これなら無難?格付けされた投資信託たち】

10個の選ばれしアメリカファンドたち
リッパー・ファンド・アウォード2013
グロソブの1位いつまで続くか?


【投資信託ニュース】

海外投資家が日本から逃げていく?
中国の一人っ子政策の影・・・
続:毎月5万円で1億円てホント!?
毎月5万円で1億円てホント!?


【投資信託の手続きについて教えて!】

モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その1)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その2)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その3)
手数料はどこの販売会社が安いの?
投資信託するなら押さえとかなきゃ27サイト♪


【まさか、そんなことも知らないの?】

目論見書には2つあるって知ってました?
VIX恐怖指数って??
世界の高金利通貨たち
ファンド基本情報(ブラックロック・ゴールド・ファンド)
金価格を左右するファクターたち
原油価格を左右するファクターたち
原油価格との連動
金価格と原油価格のコーリレーションについて1
金価格と原油価格のコーリレーションについて2
価格暴落時の対処法は?




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