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NISA口座で株式配当金を非課税で受け取るには? [投資信託]






NISA口座で株式配当金を非課税で受け取るには?



おはようございます。
3連休も終わり、年度末に向けてもうひと頑張りですね。

さて、今日は投資信託の話ではなく、国内上場株式のお話です。

上場株式の中には分配金を出してくれるものも数多くあるのですが、この分配金を受け取る際にNISA口座の恩恵を受けて、非課税で受け取るためにはやっておかなければならないことがありますので、ご紹介です。

その手続きとは、

「配当金の受取方法を「株式数比例配分方式」に設定する」

です。

株式数比例配分方式とは?



衆議院議員の選挙方式のような名前ですが、この株式数比例配分方式とは何なんでしょうか?

ポイントは以下の2つです。
◆配当金を証券口座で受け取る方式
◆一つの証券会社でこの方式を選択すると、他の証券会社(NISA口座以外でも)についても全てこの方式が適用される (ほふり(保管振替機構)が他の証券会社にちくる)

ちなみに、「株式数比例配分方式」以外の配当受け取り方法は、「登録配当金受領口座方式」です。
(長ったらしい名前ですねぇ。。。)

この「登録配当金受領口座方式」を選ぶと、配当金は証券口座でなく、指定金融機関の口座に振り込まれます。

なお、国内上場”外国”株式の配当金は、「株式数比例配分方式」の適用外となるため、課税対象となってしまいます。

忘れないように手続きしましょう



さてさて、今日は国内上場株式の配当金を非課税で受け取るために必要となる「株式数比例配分方式」についてご紹介しました。

せっかくNISA口座を開いたからにはその恩恵を享受したいものです。

証券会社のマイページでクリックするだけの簡単な手続きなので、忘れずにやってしまいましょう!

それでは!

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2014年2月の新規設定ファンド53本 [投資信託]






2014年2月に新しく生まれたファンドの数々



こんにちは。マレーシア航空、まだ見つかりませんねぇ。

飛行機をハイジャックして通信装置を切り、レーダーに映らないように低空飛行して姿を消す。

映画のような話ですが、搭乗者の方々の安否を考えるとまだ墜落よりもどこかに降り立ってくれていた方が、という気もしてきます。


さてさて、2月が終わってはや半月が経ってしまいましたが2月の新規設定ファンドを振り返ってみましょう。

一時ブームだった通貨選択ファンドも減少し、NISA特需を狙った新規設定ファンドも少なくなり、昨年12月から2ヶ月連続の新規設定数減少となりました。


新しく生まれた投信は53本!



2月に新しく設定された投資信託は合計53本でした。

投資対象国別の内訳としては、国外が26本、国内が11本、国内外が16本でした。1月に比べると国内・内外が減少して海外が増加しています。

これまでの履歴は以下のグラフをご覧ください。

1.png
【2014年2月の新規設定ファンド(対象国別)】


投資対象資産別の内訳としては、株式投信がここ一年で最小の11本となりました。
(なんでこんなに株式投信の設定数が少ないのか理由は特に思い当たりませんが・・・)

2.png
【2014年2月の新規設定ファンド(投資対象別)】


2014年2月の通貨選択型ファンドは新規設定数0でした。
NISA口座内において通貨のスイッチングはNISAの非課税枠を消費しますので、通貨選択型が税制面で不利なのは目に見えています。

今後新たに設定されるにしても少ないことが予想されます。

3.png
【通貨選択型ファンドの新規設定数の歴史】


JPX日経400連動型インデックスファンドが2本新たに登場



2014年1月に引き続き、JPX日経400に連動するインデックスファンドたちが2本設定されました。

なにそれ知らないという方で勉強熱心な方はこちらをどうぞ。

JPX日経400の特徴

【2014年2月に設定されたJPX日経400関連投信】
==========================================================
運用会社     銘柄                         販売手数料 信託報酬
①三井住友AM 三井住友・JPX日経400オープン         2.00% 0.53%
②ニッセイ     ニッセイJPX日経400アクティブファンド     3.00% 1.44%
=============================================================

①はインデックスファンド(指数への連動を目指す)、②はアクティブファンド(指数を上回る値動きを目指す)

既存のJPX日経400関連投信と比べてみましょう。既存の投信たちは以下の通りです。

【既存のJPX日経400関連投信】
==========================================================
運用会社     銘柄                         販売手数料 信託報酬
③三井住友TA SMT JPX日経インデックス400・オープン なし 0.37%
④大和証券   ダイワ・インデックスセレクト JPX日経400 2.00% 0.40%
⑤野村AM    JPX日経400ファンド 2.00% 0.53%
⑥日興AM    インデックスファンドJPX日経400 2.50% 0.55%
⑦三井住友TA JPX日経インデックス400・オープン 1.00% 0.57%
⑧アムンディ   りそな・JPX日経400オープン 1.00% 0.60%
⑨大和証券   ダイワJPX日経400ファンド(米ドル投資型) 2.00% 0.66%
⑩大和証券   ダイワJPX日経400ファンド 2.00% 0.66%
⑪DIAM     JPX日経400ノーロードオープン なし 0.77%
======================================================

「③SMT JPX日経インデックス400・オープン」はノーロード&信託報酬0.37%とダントツ低コストですから、取引先の証券会社が③を扱っていれば①を選ぶ理由はないでしょう。

指数を上回る成績を求める方は、②を選んでもよいかと思いますが8割のアクティブファンドはインデックスファンドを上回れないという経験則を信じるならば、個人的には投資対象から外れます。

為替ヘッジありのバンクローンファンドが2本新たに登場



低リスクながら、債券よりも高いリターンを望めると最近人気の出てきたバンクローン投信も新たに2本設定されました。

バンクローンファンドって何?という方で、勉強熱心な方はこちらをご覧ください。

バンクローン投資信託って何?

以下の2本で、いずれも為替ヘッジありです。バンクローンファンドがもともと比較的低リスクの部類に入りますので、為替ヘッジを行い、為替リスクも抑えるとの投資方針はバンクローンファンドの特長とよくマッチするものだと思います。

【2014年2月に設定されたバンクローン投信】
==========================================================
運用会社     銘柄                         販売手数料 信託報酬
①パインブリッジ バンクローン・ファンド・ネオ(円ヘッジ型)      1.00% 0.58%
②三井住友AM 日興・米国バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり) なし   0.53%
=============================================================

これまで、為替ヘッジありのバンクローンファンドで一番コストが低かったのは、
「新光バンクローン・ファンド・ネオ(円ヘッジ型) 販売手数料:1.00% 信託報酬:0.58%」

であったのですが、②がこの位置を取って代わりました。

取引先の証券会社が②を扱っている場合は、このファンドを購入されるのがよいかと思います。





さてさて、久々の記事だったのでついつい長いこと書いてしまいました。
駄文で失礼致しました。

それでは、よい週末を!


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e-Taxで損益通算、確定申告の必要準備! [投資信託]






仕事も確定申告も段取り八分!



今日も寒いですねぇ。こんな寒いときはきつい酒であったまるに限ります。
最近は寝る前のコニャックがささやかな楽しみです(食道荒れそう・・・)

さてさて、私は確定申告は3年前からe-Taxで行っています。

①寒い冬にわざわざ税務署に出向かなくてもこたつに入ってパソコンをぽちぽちすれば終わる
医療費の領収書や源泉徴収票、年間取引報告書の添付が不要
③忙しいサラリーマンにやさしい24時間対応

と、三拍子揃ったのがe-Taxです。

最初は戸惑いますが、慣れてしまえば簡単です。早い方なら30分程度で済んでしまいます。

ただし、仕事もe-Taxも準備が肝心です。

今日はe-Taxで投資信託の損益通算をするときの下準備をご紹介です。

e-Taxの下準備



作業は30分くらいで終わってしまうe-Taxですが、実はe-Taxの入力作業にたどり着くまでの下準備が
結構めんどくさいのです。

下準備は大きく3つです。

①年間取引報告書を取り寄せよう
②電子証明書を取得しよう
③カードリーダーを買ってこよう

①年間取引報告書を取り寄せよう



e-Taxで入力する損益の参照データとなるのが、「年間取引報告書」です。

当該1年間の投資信託の取引で得られた譲渡損益、配当などが記載されています。

これは証券会社ごとに発行していますが、証券会社によって、自動的に送付してくれるところ、請求しないと送ってくれないところがあります。

例えば・・・

私のメイン口座のある楽天証券は残念ながら自動で郵送してくれません。。

今年は2014/1/21以降に請求が必要で、請求すると2/6以降に発送してくれる、という段取りでした。
(もっとフレキシブルにしてくださいよ、楽天さん!というか何も言わなくても送ってくれる優しさが欲しい・・・)

その他、私の馴染みのある証券会社をご紹介させて頂きますと、

カブドットコム、モルガンスタンレー、野村證券あたりは自動で郵送してくれます。



この年間取引報告書、全部揃わないと手続きできませんので、取引先の証券会社が自動で発送してくれない場合は、早めに取り寄せておきましょう。

②電子証明書を取得しよう



e-Taxで確定申告する際の、本人確認書に相当するのが、この電子証明書です。

この電子証明書、住基カードに付与することで取得できます。

この電子証明書が付与された住基カードを③のカードリーダーで読み込ませることで、本人認証が完了するわけです。

住基カードの申請と、電子証明書の付与は地元の市役所、区役所などで済ませましょう。

お勤めの方などで、平日役所に行けない!という方は、代理申請も活用できますので活用するとよいでしょう。

このときに必要なものとしては、

◆本人確認ができるもの(運転免許証、パスポート、住民票など)
◆印鑑登録証
◆委任状(代理人にお願いする場合)

です。また、電子証明書にはパスワードを設定しますので、予め考えていくとよいでしょう。

③カードリーダを準備しよう



②の電子証明書を読み込むのに必要なのがカードリーダーです。

パソコンにUSBで接続して使用します。

私はSONYのPaSoRiシリーズのカードリーダを使用していますが、カードリーダなら何でもよいでしょう。

二、三千円も出せば十分だと思います。



さてさて、今日はe-Taxで確定申告する際の必要な下準備についてご紹介しました。

それでは、良い夜を!


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確定申告で損益通算を! [投資信託]






確定申告の締め切りもあと一週間!



またまたご無沙汰してしまいました。

変温動物は寒くなると体温が下がって活動がにぶると言いますが
自分もまた寒くなると活動がにぶってしまうのが悩みの今日このごろ。

さて、そうはいいつつも確定申告の締め切り3/17(月)に迫ってきてしましましたので、
一念発起して確定申告してまいりました。

なぜ確定申告がいるの?



確定申告というと、主に個人事業主や法人がやるイメージが強いと思いますが(青色申告など白色申告など言ってるやつですね)、

サラリーマンの方でも確定申告をやるべき場合があります。例えば・・・・

◆給与以外の収入が年間20万円を超える場合
 (副業が儲かっちゃった場合は必ずこれをしなきゃ、「脱税」の罪に問われます)
◆株や投資信託、FXなどで損益通算をする場合
 (やらなくてもいいけど、やった方が税金の還付が得られてお得ですよ)

といったケースです。

このブログ、投資信託がテーマですから、後者をご紹介しましょう。

損益通算って?



税金とはもともと、儲かったんだからその一部を国に払って日本国民の生活を良くするために貢献しなさいよ!ってものです。

儲かってない場合は収める必要のないものです。他人の世話よりまず自分の懐を大事にしなくちゃあなりません。

損益通算のメリットを2つの例でみてみましょう。

①たとえば、楽天証券で120万円の儲け、野村證券で480万円の損失、となった場合です。両方源泉徴収ありの特定口座での取引としましょう。

儲けているわけですから、楽天証券では税金がさっぴかれるわけです。しかしながら、個人として考えると、トータル360万円の損失です。すなわち、税金は本来払わなくてもいいのです。

こんな場合、確定申告で損益通算すれば、楽天証券の儲けとして支払った分の税金が還付されるわけです。

②もう一つのケースは、2013年はアベノミクス効果でばりばり700万円儲かっちゃったよ。でも2012年は先進国の景気がいまいちで500万円損してたんだよね・・・という場合。

2013年に儲けた分から、税金がさっぴかれるわけですが、個人として考えると、2012年に損してますから、この2年間で儲けたのは200万円ぽっちというわけです。

そう、700万円の儲けに対して支払った税金は、本来200万円分でいいのです。
ということで、この税金の差額分を還付されることができるのです。

ということで、今日は短いですが、確定申告のメリットをご紹介しました。
また、具体的な手続きや注意点などについてはまた次回以降ご紹介いたします!

よい週末を!


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米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ!(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇!(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落!(2013年12月下旬)
トルコ・トルコリラ、さらに下落!


【今月の新規ファンド

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本
2014年1月の新規設定ファンド67本


【投資信託はどのタイプがいいの?】

インデックスファンド VS アクティブファンド
私はインデックスファンドを信託報酬で選びます
金関連の投資信託はどう?
最近ブームの通貨選択型ファンドってどうなの?
低コストインデックスファンドの歴史
低コストインデックスファンドの全7シリーズ
低コストインデックスファンド大全【株式ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【債券ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【コモディティ・リート・バランス型ファンド編】
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編1(信託報酬とリターン1)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編2(信託報酬とリターン2)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編3(純資産総額と乖離)~
ニッセイから出ました、低コストインデックスファンド3本(2013年12月)
利回り有利なバンクローンファンド

【投資信託はどこの国がいいの?】

世界の投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託とひとくくりに言うけれど…
ロシア関連ファンドの選び方
資源国ロシアのファンドにはどんな銘柄が?
ロシアの今後を憂う(2013年11月上旬)


【これなら無難?格付けされた投資信託たち】

10個の選ばれしアメリカファンドたち
リッパー・ファンド・アウォード2013
グロソブの1位いつまで続くか?


【投資信託ニュース

海外投資家が日本から逃げていく?
中国の一人っ子政策の影・・・
続:毎月5万円で1億円てホント!?
毎月5万円で1億円てホント!?


【投資信託の手続きについて教えて!】

モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その1)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その2)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その3)
手数料はどこの販売会社が安いの?
投資信託するなら押さえとかなきゃ27サイト♪


【まさか、そんなことも知らないの?】

目論見書には2つあるって知ってました?
VIX恐怖指数って??
世界の高金利通貨たち
ファンド基本情報(ブラックロック・ゴールド・ファンド)
金価格を左右するファクターたち
原油価格を左右するファクターたち
原油価格との連動
金価格と原油価格のコーリレーションについて1
金価格と原油価格のコーリレーションについて2
価格暴落時の対処法は?




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