So-net無料ブログ作成
検索選択
メッセージを送る
メッセージを送る

野村證券が国内株式手数料を見直しました [投資信託]






野村證券からのダイレクトメール



こんばんは^^

蒸し暑い日々が続きますが、皆様何事もなく平穏無事な生活をお過ごしでしょうか。

個人的には自宅の近くのビーチ沿いの道でランニングするのが習慣なのですが、

最近蒸し暑くてばて気味です。

夏が待ち遠しい!



皆さんの中にも野村證券の口座をお持ちの方もいらっしゃるかと思います。

私もとある会社の株式保管用にこちらの口座を持っているのですが、

つい最近野村證券からダイレクトメールが届きました。

P1140375_R.JPG
【野村證券からダイレクトメールがキター】


基本的にはホームページリニューアル



ダイレクメールの基本的な内容は、最近のスマホブームに対応して、

スマホ&タブレットでもリアルタイムで株価が分かったり、株式のウォッチリストが使えたり

っていう宣伝です。


どちらも野村證券がメイン口座でない私にはふーんという感じです。


国内株式の手数料見直し



野村證券というと総合証券会社で手数料が高いというイメージがありました。

今回の手数料見直しで、やってくれるのか野村さん!

と期待しましたが、見事期待を裏切ってくれました。


変更の内容は、以下の通り。

【野村證券の株式手数料見直し内容】
=============================
国内株式手数料

~2014年7月18日
◆~50万円:515円

2014年7月22日
◆~10万円:150円
◆~30万円:324円
◆~50万円:515円
=============================

つまりは、小額取引の手数料がお得になりました!
ということのようです。

NISAを意識してのことでしょうか。

P1140376_R.JPG
【野村証券の手数料見直し】


野村證券の株式手数料は依然・・・・



株式取引手数料が安いのはやはり、ネット証券です。

現状一番低い水準にあるのは、

ライブスター証券、GMOクリック証券、マネックス証券といったところでしょうか。

10万円以下で100円を切る手数料です。

野村證券も総合証券会社としては頑張っている方ですが、

ネット証券には及びません。

(もっとも、総合証券の良さがあるので、手数料だけ見るのは不公平かも知れませんが)


投資信託の関連記事はこちら



【NISAで投資信託】

申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJモルガン・スタンレー証券)
申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJ銀行)
NISA口座10箇条!
NISA口座をどこで作ろう?(三菱UFJモルガンスタンレー証券編)
NISA口座をどこで作ろう?(カブドットコム編)
NISA口座をどこで作ろう?(野村證券編)
NISA口座をどこで作ろう?
NISA口座は損益通算できません!
2015年からNISA口座変更の4年縛りがなくなるかもしれません
NISA開始前の必要準備!
SBI証券でNISA口座を開きました
NISAと相性のよい投資信託
NISAおすすめ投資信託(この2つはやめておきましょう)
NISAおすすめ投信(非課税枠は100万円だから・・・)
SBI証券でNISA口座開設されました!
NISA向きの資産運用を
NISA口座開設が2週間でできる件


【REITで投資信託】

REITってどんな銘柄があるの?
REIT投信の選び方
REIT投信の魅力
REITとは?


【このごろ市場はどうなの?】

米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ!(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇!(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落!(2013年12月下旬)
トルコ・トルコリラ、さらに下落!
BRICsのGDP成長率推移見通し(2014WEO)
アジア諸国のGDP成長率見通し(2014WEO)
先進国諸国のGDP成長率見通し(2014WEO)


【今月の新規ファンド

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本
2014年1月の新規設定ファンド67本
2014年2月の新規設定ファンド53本
2014年3月の新規設定ファンド68本
2014年4月の新規設定ファンド46本
2014年5月の新規設定ファンド51本


【投資信託はどのタイプがいいの?】

インデックスファンド VS アクティブファンド
私はインデックスファンドを信託報酬で選びます
金関連の投資信託はどう?
最近ブームの通貨選択型ファンドってどうなの?
低コストインデックスファンドの歴史
低コストインデックスファンドの全7シリーズ
低コストインデックスファンド大全【株式ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【債券ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【コモディティ・リート・バランス型ファンド編】
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編1(信託報酬とリターン1)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編2(信託報酬とリターン2)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編3(純資産総額と乖離)~
ニッセイから出ました、低コストインデックスファンド3本(2013年12月)
利回り有利なバンクローンファンド 物価連動型国債ファンドが人気出てきました! 物価連動国債ファンドで4万7千円!

【投資信託はどこの国がいいの?】

世界の投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託とひとくくりに言うけれど…
ロシア関連ファンドの選び方
資源国ロシアのファンドにはどんな銘柄が?
ロシアの今後を憂う(2013年11月上旬)
上海総合に連動する投資信託はコレ!


【これなら無難?格付けされた投資信託たち】

10個の選ばれしアメリカファンドたち
リッパー・ファンド・アウォード2013
グロソブの1位いつまで続くか?


【投資信託ニュース】

海外投資家が日本から逃げていく?
中国の一人っ子政策の影・・・
続:毎月5万円で1億円てホント!?
毎月5万円で1億円てホント!?


【投資信託の手続きについて教えて!】

モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その1)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その2)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その3)
手数料はどこの販売会社が安いの?
投資信託するなら押さえとかなきゃ27サイト♪
確定申告で投資信託の損益通算を
e-Taxで投資信託の損益通算するときの下準備
NISA口座で株式配当金を非課税で受け取る方法


【まさか、そんなことも知らないの?】

目論見書には2つあるって知ってました?
VIX恐怖指数って??
世界の高金利通貨たち
ファンド基本情報(ブラックロック・ゴールド・ファンド)
金価格を左右するファクターたち
原油価格を左右するファクターたち
原油価格との連動
金価格と原油価格のコーリレーションについて1
金価格と原油価格のコーリレーションについて2
価格暴落時の対処法は?


投資信託以外のきまぐれ記事はこちら


コンビニATM有料化
ウォール街には3000人もの物理学者が!
3ヵ月後の日経平均の予想は当たるのか?
みずほ投信の日経平均見通しは信頼できるか?
優遇税制、とうとう2013年12月25日分で完了!
JPX日経400ってどんな指数?
販売手数料を無料にしたいなら、この金融機関はいかが?

nice!(5)  コメント(0)  トラックバック(1) 
共通テーマ:マネー

物価連動型国債投信で4万7千円 [投資信託]






物価連動国債投信が好調ですね



以前の記事でも取り上げましたが(物価連動型投信)、物価連動国債投信が順調です。

下のチャートをご覧ください。代表的な物価連動国債ファンド「MHAM物価連動国債ファンド」の直近5年の基準価額です。

a.png
【MHAM物価連動国債ファンド 直近5年の基準価額(Yahoo!ファイナンス)】

きれいに右肩上がりになっていることが分かります。

ここ一年くらいを見てみると、アベノミクスがひと段落した2013年の夏頃に一時値を下げた場面もありましたが、それ以降は順調に値を上げてきています。

また、グラフの下側は出来高を表していますが、特に2014年に入ってから取引量が従来の4倍近くになっており、その人気ぶりが伺えます。

人気の理由は消費税率引き上げと円安と低リスク



なんでそんなに人気なのか?

というと、2014年4月の5%⇒8%の消費税率引き上げが一つの理由です。

増税も物価に反映されますから、税率アップ分がそのまま上昇要因となるのです。

もう一つは、円安に伴う輸入品の物価上昇です。


そしてもう一つは国債としての側面から、低リスクである点です。

NISA投資額の65%が60歳以上の高齢者といわれています。

高齢者は若者に比べてリスク許容度が低いですので、安全にインフレ対策ができる商品として人気がでていると考えられます。

物価連動国債ファンドで4万7千円



と記事のタイトルに書きました。

NISA開始時期の2014年1月に物価連動国債ファンドをNISA枠一杯の100万円投資した場合、

2014年6月20日時点で+4万7千円の利益が出ている、ということからです。


2014年1月6日のMHAM物価連動国債ファンドの基準価額は11,246円、

6月20日の基準価額は11,777円なので+4.7%となります。


今後の見通しは?



政府がアベノミクスの三本の矢の一つとして物価上昇を目標とした政策をとっています。

あくまで目標なので、何の保障もないわけですが、政府も約束したからには努力はするでしょう。

また、2014年10月には消費税率が8%からさらに10%に上がる予定です。

これらを鑑みると、物価連動国債ファンドの将来は明るいようにも思えます。

今後も低リスクな投資対象として、注目していく予定です。



最近蒸し暑くなってきましたね><

それでは!



投資信託の関連記事はこちら



【NISAで投資信託】

申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJモルガン・スタンレー証券)
申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJ銀行)
NISA口座10箇条!
NISA口座をどこで作ろう?(三菱UFJモルガンスタンレー証券編)
NISA口座をどこで作ろう?(カブドットコム編)
NISA口座をどこで作ろう?(野村證券編)
NISA口座をどこで作ろう?
NISA口座は損益通算できません!
2015年からNISA口座変更の4年縛りがなくなるかもしれません
NISA開始前の必要準備!
SBI証券でNISA口座を開きました
NISAと相性のよい投資信託
NISAおすすめ投資信託(この2つはやめておきましょう)
NISAおすすめ投信(非課税枠は100万円だから・・・)
SBI証券でNISA口座開設されました!
NISA向きの資産運用を
NISA口座開設が2週間でできる件


【REITで投資信託】

REITってどんな銘柄があるの?
REIT投信の選び方
REIT投信の魅力
REITとは?


【このごろ市場はどうなの?】

米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ!(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇!(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落!(2013年12月下旬)
トルコ・トルコリラ、さらに下落!
BRICsのGDP成長率推移見通し(2014WEO)
アジア諸国のGDP成長率見通し(2014WEO)
先進国諸国のGDP成長率見通し(2014WEO)


【今月の新規ファンド】

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本
2014年1月の新規設定ファンド67本
2014年2月の新規設定ファンド53本
2014年3月の新規設定ファンド68本
2014年4月の新規設定ファンド46本
2014年5月の新規設定ファンド51本


【投資信託はどのタイプがいいの?】

インデックスファンド VS アクティブファンド
私はインデックスファンドを信託報酬で選びます
金関連の投資信託はどう?
最近ブームの通貨選択型ファンドってどうなの?
低コストインデックスファンドの歴史
低コストインデックスファンドの全7シリーズ
低コストインデックスファンド大全【株式ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【債券ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【コモディティ・リート・バランス型ファンド編】
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編1(信託報酬とリターン1)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編2(信託報酬とリターン2)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編3(純資産総額と乖離)~
ニッセイから出ました、低コストインデックスファンド3本(2013年12月)
利回り有利なバンクローンファンド 物価連動型国債ファンドが人気出てきました!

【投資信託はどこの国がいいの?】

世界の投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託とひとくくりに言うけれど…
ロシア関連ファンドの選び方
資源国ロシアのファンドにはどんな銘柄が?
ロシアの今後を憂う(2013年11月上旬)
上海総合に連動する投資信託はコレ!


【これなら無難?格付けされた投資信託たち】

10個の選ばれしアメリカファンドたち
リッパー・ファンド・アウォード2013
グロソブの1位いつまで続くか?


【投資信託ニュース

海外投資家が日本から逃げていく?
中国の一人っ子政策の影・・・
続:毎月5万円で1億円てホント!?
毎月5万円で1億円てホント!?


【投資信託の手続きについて教えて!】

モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その1)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その2)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その3)
手数料はどこの販売会社が安いの?
投資信託するなら押さえとかなきゃ27サイト♪
確定申告で投資信託の損益通算を
e-Taxで投資信託の損益通算するときの下準備
NISA口座で株式配当金を非課税で受け取る方法


【まさか、そんなことも知らないの?】

目論見書には2つあるって知ってました?
VIX恐怖指数って??
世界の高金利通貨たち
ファンド基本情報(ブラックロック・ゴールド・ファンド)
金価格を左右するファクターたち
原油価格を左右するファクターたち
原油価格との連動
金価格と原油価格のコーリレーションについて1
金価格と原油価格のコーリレーションについて2
価格暴落時の対処法は?


投資信託以外のきまぐれ記事はこちら


コンビニATM有料化
ウォール街には3000人もの物理学者が!
3ヵ月後の日経平均の予想は当たるのか?
みずほ投信の日経平均見通しは信頼できるか?
優遇税制、とうとう2013年12月25日分で完了!
JPX日経400ってどんな指数?
販売手数料を無料にしたいなら、この金融機関はいかが?

nice!(15)  コメント(0)  トラックバック(0) 
共通テーマ:マネー

2014年5月の新規設定ファンド51本 [投資信託]






2014年5月に新しく生まれたファンドの数々



こんにちは^^

6月に入りましたね。それにしてもいい天気。

群馬とか岐阜とかでは36℃、6月にもかかわらず熱中症で運ばれた方もいらっしゃるようです。

今年はかなりの規模のエルニーニョが起こるらしい、という噂を耳にしましたがどうなってしまうのでしょう今年の夏は。


さて、未来のことは誰も分かりません。

共和制ローマの哲学者キケロも言いました。過去のほか確かなものなし。


ということで、今回も5月に新規設定されたファンドを見てみましょう。

新規設定ファンドをチェックすることで証券会社がどんなファンドを売りたがっているのか、見て取ることができます。


2014年5月に新しく生まれた投信は51本!



5月に新しく設定された投資信託は合計51本でした。

2013年10月に125本というピークを迎えた後、右肩下がりに新規設定ファンド数が減ってきている傾向がありますが、4月の46本よりはやや増となりました。


これまでのファンド新規設定数の推移は以下のグラフをご覧ください。
1.png
【2014年5月の新規設定ファンド(対象国別)】


2.png
【2014年5月の新規設定ファンド(投資対象別)】


バンクローン・ファンドが新たに11本設定されました



2014年5月はバンクローン・ファンドが新たに11本設定されました。

バンクローンファンドは以前ご紹介したとおりですが、

記事:「バンクローンファンドとは」

基本的には、銀行が低格付けの企業に貸し付ける貸付債権のことです。

低格付けであるがゆえに金利も高く、担保を取っているために元本保全性が高いのが特徴です。

2013年後半から人気が出始め、現在バンクローン型ファンドの純資産総額は1000億円以上です。

以下が新規設定されたファンド一覧です。

 社名       ファンド名                   販売手数料 信託報酬
====================================================================
①新光投信
 バンクローン・ファンド・ネオ(円ヘッジ型)2014-05    1.00% 0.58%
②三井住友AM
 日興・米国バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり)14-05 なし   0.53%
③日興AM
 米国バンクローンファンド(為替ヘッジあり)2014-05    2.50% 1.58%
④野村AM
 USバンクローンファンド・為替ヘッジあり(毎月分配)     3.00% 1.00%
⑤野村AM
 USバンクローンファンド・為替ヘッジなし(毎月分配)     3.00% 1.00%
⑥野村AM
 USバンクローンファンド・為替ヘッジあり(年2回決算)    3.00% 1.00%
⑦野村AM
 USバンクローンファンド・為替ヘッジなし(年2回決算)    3.00% 1.00%
⑧三菱UFJ投信
 米国バンクローン・オープン<為替ヘッジあり>(毎月決算) 3.00% 1.13%
⑨三菱UFJ投信
 米国バンクローン・オープン<為替ヘッジなし>(毎月決算) 3.00% 1.13%
⑩三菱UFJ投信
 米国バンクローン・オープン<為替ヘッジあり>(年1回決算) 3.00% 1.13%
⑪三菱UFJ投信
 米国バンクローン・オープン<為替ヘッジなし>(年1回決算) 3.00% 1.13%
====================================================================

信託報酬1%を超えるものが大多数であるなか、以下の2ファンドは比較的低コストです。

①新光投信    バンクローン・ファンド・ネオ(円ヘッジ型)2014-05
②三井住友AM 日興・米国バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり)14-05

ただし、①は償還日が一年しかないことに注意が必要です。

           
さて、今日は、2014年5月の新規設定ファンドをご紹介しました。

それでは、暑い日が続きますが、熱中症にはお気をつけてください。


投資信託の関連記事はこちら



【NISAで投資信託】

申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJモルガン・スタンレー証券)
申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJ銀行)
NISA口座10箇条!
NISA口座をどこで作ろう?(三菱UFJモルガンスタンレー証券編)
NISA口座をどこで作ろう?(カブドットコム編)
NISA口座をどこで作ろう?(野村證券編)
NISA口座をどこで作ろう?
NISA口座は損益通算できません!
2015年からNISA口座変更の4年縛りがなくなるかもしれません
NISA開始前の必要準備!
SBI証券でNISA口座を開きました
NISAと相性のよい投資信託
NISAおすすめ投資信託(この2つはやめておきましょう)
NISAおすすめ投信(非課税枠は100万円だから・・・)
SBI証券でNISA口座開設されました!
NISA向きの資産運用を
NISA口座開設が2週間でできる件


【REITで投資信託】

REITってどんな銘柄があるの?
REIT投信の選び方
REIT投信の魅力
REITとは?


【このごろ市場はどうなの?】

米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ!(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇!(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落!(2013年12月下旬)
トルコ・トルコリラ、さらに下落!
BRICsのGDP成長率推移見通し(2014WEO)
アジア諸国のGDP成長率見通し(2014WEO)
先進国諸国のGDP成長率見通し(2014WEO)


【今月の新規ファンド】

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本
2014年1月の新規設定ファンド67本
2014年2月の新規設定ファンド53本
2014年3月の新規設定ファンド68本
2014年4月の新規設定ファンド46本


【投資信託はどのタイプがいいの?】

インデックスファンド VS アクティブファンド
私はインデックスファンドを信託報酬で選びます
金関連の投資信託はどう?
最近ブームの通貨選択型ファンドってどうなの?
低コストインデックスファンドの歴史
低コストインデックスファンドの全7シリーズ
低コストインデックスファンド大全【株式ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【債券ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【コモディティ・リート・バランス型ファンド編】
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編1(信託報酬とリターン1)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編2(信託報酬とリターン2)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編3(純資産総額と乖離)~
ニッセイから出ました、低コストインデックスファンド3本(2013年12月)
利回り有利なバンクローンファンド 物価連動型国債ファンドが人気出てきました!

【投資信託はどこの国がいいの?】

世界の投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託とひとくくりに言うけれど…
ロシア関連ファンドの選び方
資源国ロシアのファンドにはどんな銘柄が?
ロシアの今後を憂う(2013年11月上旬)
上海総合に連動する投資信託はコレ!


【これなら無難?格付けされた投資信託たち】

10個の選ばれしアメリカファンドたち
リッパー・ファンド・アウォード2013
グロソブの1位いつまで続くか?


【投資信託ニュース

海外投資家が日本から逃げていく?
中国の一人っ子政策の影・・・
続:毎月5万円で1億円てホント!?
毎月5万円で1億円てホント!?


【投資信託の手続きについて教えて!】

モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その1)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その2)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その3)
手数料はどこの販売会社が安いの?
投資信託するなら押さえとかなきゃ27サイト♪
確定申告で投資信託の損益通算を
e-Taxで投資信託の損益通算するときの下準備
NISA口座で株式配当金を非課税で受け取る方法


【まさか、そんなことも知らないの?】

目論見書には2つあるって知ってました?
VIX恐怖指数って??
世界の高金利通貨たち
ファンド基本情報(ブラックロック・ゴールド・ファンド)
金価格を左右するファクターたち
原油価格を左右するファクターたち
原油価格との連動
金価格と原油価格のコーリレーションについて1
金価格と原油価格のコーリレーションについて2
価格暴落時の対処法は?


投資信託以外のきまぐれ記事はこちら


コンビニATM有料化
ウォール街には3000人もの物理学者が!
3ヵ月後の日経平均の予想は当たるのか?
みずほ投信の日経平均見通しは信頼できるか?
優遇税制、とうとう2013年12月25日分で完了!
JPX日経400ってどんな指数?
販売手数料を無料にしたいなら、この金融機関はいかが?

nice!(12)  コメント(0)  トラックバック(0) 
共通テーマ:マネー

バンクローンファンドとは? [投資信託]






H26.4.12(Sat)】バンクローンファンドを8銘柄追加
【H26.6.1(Sun)】バンクローンファンドを11銘柄追加

バンクローンファンドってなに?



こんばんは。ウクライナが何だか大変なことになっていますね。
ティモシェンコ氏の釈放がよい契機になってくれるとよいのですが。

さてさて、最近新規設定が目立ってきた「バンクローン・ファンド」ですが、

その実態はいかに?

ということで、今日はバンクローンファンドについてです。

ひとことで言うと、

投資適格未満のちょっと信用がイマイチな会社へのローンを銀行が市場に転売したもの」

です。

バンクローンファンドの何がいいの?



バンクローンの何がいいか、というと、他の債券に比べて利回りが高いうえに、低リスク、という点が挙げられるでしょう。

昨年の利回りで言えば・・・・

米国国債・・・・・・2%程度
米国社債(投資適格)・・・3%程度
米国リート・・・・・4%程度
バンクローン・・・5%程度

(ちなみに、米国の話ばっかり書いていますが、いまのところバンクローンといえば米国を指すことが多いです)

という具合。利回りは比較的高いですね。というのも、なんといっても投資適格が低い(信用力が低い)からです。

かと言って、ハイリスクかというと、そうともいえません。

というのも、銀行が会社に融資を行うときに担保を取ります。このため、元本保全性は社債や株式に比べて高いのです。
(1990年~2012年までのバンクローンの平均元本保全率は98%というデータもあります。←為替変動は含みませんよ!)

バンクローンファンドの数が増えてきました



じゃあ、具体的にどんな投信があるの?ということで、具体的な銘柄を紹介します。

バンクローンファンド、2013年の下期から急増しました。といっても三菱UFJ投信が通貨選択型として2013年10月に一気に14ファンドも作ったからなのですが・・・(7通貨×2分配時期)。なんてことを!!

2014年2月23日現在の追加設定型ファンド27本です。(設定時期順)

(銘柄の右の%は、販売手数料と信託報酬です。)

【新光投信株式会社】
 バンクローン・ファンド(ヘッジなし) 2.00% 1.08%
 バンクローン・ファンド(ヘッジあり) 2.00% 1.08%
 新光バンクローン・ファンド・ネオ(円ヘッジ型) 1.00% 0.58%
 バンクローン・ファンド(ヘッジなし/年1回決算型) 2.00% 1.08%
 バンクローン・ファンド(ヘッジあり/年1回決算型) 2.00% 1.08%
 バンクローン・ファンド・ネオ(円ヘッジ型)2014-02 1.00% 0.58% ←償還期限が2015年2月と短いです
 バンクローン・ファンド・ネオ(円ヘッジ型)2014-05 1.00% 0.58%←償還期限が2015年5月と短いです


【三井住友アセットマネジメント株式会社】
 三井住友・バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり)毎月決算型 3.00% 0.98%
 三井住友・バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり)年2回決算 3.00% 0.98%
 日興・米国バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり)14-02 なし 0.53%
 日興・米国バンクローン・ファンド(為替ヘッジあり)14-05 なし 0.53%

【日興アセットマネジメント株式会社】
 米国バンクローンファンド(為替ヘッジあり)2014-05    2.50% 1.58%
 USバンクローンファンド・為替ヘッジあり(毎月分配)     3.00% 1.00%
 USバンクローンファンド・為替ヘッジなし(毎月分配)     3.00% 1.00%
 USバンクローンファンド・為替ヘッジあり(年2回決算)    3.00% 1.00%
 USバンクローンファンド・為替ヘッジなし(年2回決算)    3.00% 1.00%

【三菱UFJ投信株式会社】
 米国バンクローンファンド 通貨選択シリーズ 全て3.00% 1.65%
 <円コース>(毎月分配型)         
 <米ドルコース>(毎月分配型)
 <豪ドルコース>(毎月分配型)
 <ブラジルレアルコース>(毎月分配型)
 <メキシコペソコース>(毎月分配型)
 <トルコリラコース>(毎月分配型)
 <ロシアルーブルコース>(毎月分配型)
 <円コース>(年2回分配型)
 <米ドルコース>(年2回分配型)
 <豪ドルコース>(年2回分配型)
 <ブラジルレアルコース>(年2回分配型)
 <メキシコペソコース>(年2回分配型)
 <トルコリラコース>(年2回分配型)
 <ロシアルーブルコース>(年2回分配型)

【三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社】
 バンクローン・オープン(円コース)(SMA専用)    なし 0.50%
 バンクローン・オープン(豪ドルコース)(SMA専用) なし 0.50%
 バンクローン・オープン(米ドルコース)(SMA専用) なし 0.50%
 バンクローン・オープン(ユーロコース)(SMA専用) なし 0.50%

【三菱UFJ投信株式会社】
 米国バンクローンファンド<為替ヘッジあり>(毎月分配型) 2.50% 1.65%
 米国バンクローンファンド<為替ヘッジなし>(毎月分配型) 2.50% 1.65%
 米国バンクローン・オープン<為替ヘッジあり>(毎月決算) 3.00% 1.13%
 米国バンクローン・オープン<為替ヘッジなし>(毎月決算) 3.00% 1.13%
 米国バンクローン・オープン<為替ヘッジあり>(年1回決算) 3.00% 1.13%
 米国バンクローン・オープン<為替ヘッジなし>(年1回決算) 3.00% 1.13%

【野村アセットマネジメント】
米国変動好金利ファンド Aコース(為替ヘッジあり) 1.62% 1.75%
米国変動好金利ファンド Bコース(為替ヘッジなし) 1.62% 1.75%

マニュライフ・インベストメンツ・ジャパン
マニュライフ・変動高金利戦略ファンド Aコース(為替ヘッジあり・毎月) 2.16% 1.27%
マニュライフ・変動高金利戦略ファンド Bコース(為替ヘッジなし・毎月) 2.16% 1.27%
マニュライフ・変動高金利戦略ファンド Cコース(為替ヘッジあり・年2回) 2.16% 1.27%
マニュライフ・変動高金利戦略ファンド Dコース(為替ヘッジなし・年2回) 2.16% 1.27%

楽天証券で購入可能なバンクローンファンドは野村AMの2ファンドとマニュライフの4ファンドのみです


コストの点では、やはり【三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社】の「バンクローン・オープン」シリーズです。この会社、SMT(スマート)シリーズなど低コスト志向の商品を展開していますが、バンクローン投信でも低コストの点で他社をリードしていってくれています。

一方、相変わらず高コスト体質が変わらないのが【三菱UFJ投信株式会社】です。
販売手数料、信託報酬手数料ともにワーストです。

ちなみに、分かりにくいですが、以下の2つの会社、別会社です。
(なんてまぎらわしいんでしょう・・・)


◆三井住友アセットマネジメント株式会社(SMAM)
 2002年に以下が合併したできた会社
 ・三井生命グローバルアセットマネジメント株式会社
 ・住友ライフ・インベストメント株式会社
 ・スミセイグローバル投信株式会社
 ・三井住友海上アセットマネジメント株式会社
 ・さくら投信投資顧問株式会社

◆三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社(SMTAM)
 2012年に住信アセットマネジメント株式会社と中央三井アセットマネジメント株式会社が合併

従業員数、資本金ともに前者の方が後者の3倍くらいあります。

SMTAMは比較的新しく、規模も小さい会社ながら応援したい会社の一つです。


さて、最後は少し話しがそれてしまいましたが、バンクローンファンドについてのご紹介でした。

債券ファンドなど、低リスク商品を志向される方は、ひとつご検討されてはいかがでしょうか?

それでは、また今週もよい一週間になりますように!



投資信託の関連記事はこちら



【NISAで投資信託】

申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJモルガン・スタンレー証券)
申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJ銀行)
NISA口座10箇条!
NISA口座をどこで作ろう?(三菱UFJモルガンスタンレー証券編)
NISA口座をどこで作ろう?(カブドットコム編)
NISA口座をどこで作ろう?(野村證券編)
NISA口座をどこで作ろう?
NISA口座は損益通算できません!
2015年からNISA口座変更の4年縛りがなくなるかもしれません
NISA開始前の必要準備!
SBI証券でNISA口座を開きました
NISAと相性のよい投資信託
NISAおすすめ投資信託(この2つはやめておきましょう)
NISAおすすめ投信(非課税枠は100万円だから・・・)
SBI証券でNISA口座開設されました!
NISA向きの資産運用を


【REITで投資信託】

REITってどんな銘柄があるの?
REIT投信の選び方
REIT投信の魅力
REITとは?


【このごろ市場はどうなの?】

米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ!(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇!(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落!(2013年12月下旬)
トルコ・トルコリラ、さらに下落!


【今月の新規ファンド】

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本
2014年1月の新規設定ファンド67本


【投資信託はどのタイプがいいの?】

インデックスファンド VS アクティブファンド
私はインデックスファンドを信託報酬で選びます
金関連の投資信託はどう?
最近ブームの通貨選択型ファンドってどうなの?
低コストインデックスファンドの歴史
低コストインデックスファンドの全7シリーズ
低コストインデックスファンド大全【株式ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【債券ファンド編】
低コストインデックスファンド大全【コモディティ・リート・バランス型ファンド編】
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編1(信託報酬とリターン1)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編2(信託報酬とリターン2)~
低コストインデックスファンド 対 ETF~日経平均編3(純資産総額と乖離)~
ニッセイから出ました、低コストインデックスファンド3本(2013年12月)

【投資信託はどこの国がいいの?】

世界の投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託にご興味は?
アフリカ株投資信託とひとくくりに言うけれど…
ロシア関連ファンドの選び方
資源国ロシアのファンドにはどんな銘柄が?
ロシアの今後を憂う(2013年11月上旬)


【これなら無難?格付けされた投資信託たち】

10個の選ばれしアメリカファンドたち
リッパー・ファンド・アウォード2013
グロソブの1位いつまで続くか?


【投資信託ニュース】

海外投資家が日本から逃げていく?
中国の一人っ子政策の影・・・
続:毎月5万円で1億円てホント!?
毎月5万円で1億円てホント!?


【投資信託の手続きについて教えて!】

モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その1)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その2)
モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました(その3)
手数料はどこの販売会社が安いの?
投資信託するなら押さえとかなきゃ27サイト♪


【まさか、そんなことも知らないの?】

目論見書には2つあるって知ってました?
VIX恐怖指数って??
世界の高金利通貨たち
ファンド基本情報(ブラックロック・ゴールド・ファンド)
金価格を左右するファクターたち
原油価格を左右するファクターたち
原油価格との連動
金価格と原油価格のコーリレーションについて1
金価格と原油価格のコーリレーションについて2
価格暴落時の対処法は?




nice!(17)  コメント(2)  トラックバック(3) 
共通テーマ:マネー

この広告は前回の更新から一定期間経過したブログに表示されています。更新すると自動で解除されます。